互金協會發布119條自查問題清單 要求機構細查嚴查

　　8月29日，中國互聯網金融協會（下稱“互金協會”）在京舉辦P2P網絡借貸會員機構自查自糾專題補習班，指導和督促P2P網絡借貸會員機構開展自律檢查自查自糾階段有關工作。

　　《國際金融報》記者從參會平台方獲悉，在培訓期間，互金協會下發了《P2P網絡借貸會員機構自查自糾問題清單》（下稱“自查清單”）。

　　自查清單共兩大部分合計119條。第一部分為“協會自律標準及規則”共35條，包括系統接入和數據報送、自律公約及管理辦法、資訊披露、資金存管等自律要求。

　　在協會接入和數據報送方面，自查清單要求網貸機構接入中國互金協會互聯網金融監測平台的相關係統，並按要求認真報送數據、查漏補缺，在保證按時報送數據的同時對數據真實性負責。

　　第二部分為“一個辦法、三個指引”共84條，主要內容與此前下發的《網絡信貸資訊中介機構合規檢查問題清單》108條細則大體一致，包括禁止性規定、法定義務及風險管理要求、對出借人及借款人的保護義務、重點領域相關監管要求等五大點。

　　自查清單要求網貸機構對是否存在為自身或變相為自身融資，是否存在直接或間接接受歸集出借人資金，以及是否對融資項目的期限進行拆分（期限錯配）等情況提供相關業務說明。

　　值得一提的是，自查清單還要求網貸機構要對於持有5%以上的股份（表決權）的股東、實際控制人、董事等關聯方在網貸機構融資，按照不同關聯方分別詳細說明情況。具體包括累計交易金額、目前代償本金金額、目前代償項目，以及出借人人數等。另外，網貸機構還要提供有關聯方融資行為的受同一實際控制人控制的關聯方清單。

　　中國互金協會會長李東榮在自查自糾專題培訓會上表示，在自查自糾工作中，態度決定細節，細節決定成敗。這要求每一家參訓部門都必須不折不扣地嚴格開展自查自糾工作，共同推動行業規範健康發展。

　　記者注意到，此前，互金協會在2018年下半年工作會議中曾指出，協會將持續加大資源投入，配合服務好監管部門，重點推進網貸會員全覆蓋自律檢查工作，按照監管部門檢查問題清單並結合自律規則抓緊實施，實現與下一階段從業機構全面納入協會行業自律管理相銜接。

　　同時，協會將充分發揮行業基礎設施作用，加強統計監測、資訊披露、產品登記、資訊共享等平台系統建設，提供更扎實的底層技術支持。不斷加大監測力度，提升監測數據的覆蓋面、時效性和準確性，為監管部門提供數據支撐，為全面自律做好準備。

　　（國際金融報見習記者 余繼超）

責任編輯：謝海平