波及家鄉數百人 曾頻繁遷址更換公司账號 “三三集團”涉嫌非法集資案起底
陳齊樂
“三三集團一定會成為世界500強企業。很多人問我，到底什麽時候？我說，好，2016年底；如果說，幫我的人少一點，可能需要到2017年、2018年，但是一定不會超過2018年，這個願望目標勢在必得，”2016年，三三集團董事局主席王文俊在某內部會議上對參會者如是說。影片中的他身著藏青色西裝，手持話筒和記號筆，表情輕鬆篤定。
如今，這個承諾已無法兌現。2018年5月30日，包括王文俊在內的三三集團主要成員因涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款被杭州市警察局蕭山區分局（以下簡稱“蕭山警察”）采取強製刑事措施。一位參與辦案人士告訴《中國經營報》記者，蕭山警察在武漢抓了40多名三三集團高管。該案件在全國涉及的資金“上千億元”，已由警察部親自督辦，杭州市警察主辦，武漢市警察配合調查。
雖然警察機構通過各個管道督促三三系投資人報案登記，配合調查，但仍有投資者心存僥幸。蕭山警察政務微博“平安蕭山”發布的“案情通報”評論區已陷入“口水戰”。三三集團各級代理亦鼓動投資人拒接警察來電。而原本“唯恐天下無人知”的三三集團微信公眾號矩陣則開始批量刪除歷史消息。
不過，記者調查發現，在線下，警察機構對三三集團的查封目前僅限於武漢總部，包括位於湖北黃梅的三三健康產業園仍在正常運營，三三旗下小貸公司亦未見封條，各地玉茶坊與康滿堂仍可正常進出，浙江部分地區被當地警方責令停業。對此，警察機構表示，由於牽涉人員眾多，資金量龐大，對三三集團分支機構的處置尚需時日。
波及家鄉
“現在全國各地都在查三三。這是警察部督辦的大案，如果沒有經過警察部，蕭山警察怎麽會跨省到武漢來抓人呢？警察機構只有掌握了一定的證據以後才會抓人。一般是先立案，從外圍開始調查，固定證據，完成這些動作之後才能抓人。所以你說的撤案是不可能的。這個案件有傳銷性質，也有非法集資性質，且通過微信、QQ群進行聯絡，非常隱蔽，”近日，記者以投資人身份向武漢警察了解案情進展，一位參與案件偵辦的人士如是說。
6月中旬，記者再次實地探訪了三三集團總部及旗下產業。位於武漢市凱德1818大廈31層至33層的三三集團總部仍處於查封狀態，三個樓層電梯井入口處均貼有“杭州市警察局蕭山區分局 封”的封條。凱德1818大廈一樓入口及前台則分別張貼了武漢市警察局與武昌區警察分局的告示。
武漢市警察局“建議集資參與人到本人戶籍所在地或實際居住地警察機構報案。客觀真實反映投資情況，積極配合警察機構調查取證工作”，並稱“警察機構將依法辦案，最大限度追贓挽損”。武昌區警察分局發布的“致‘三三系’投資人一封信”的內容與之相似，並進一步“告知相關投資人依法、理性維權”。
本報在先前報導《起底三三集團：王彬宇“資產包”模式何去何從》中曾提及，三三集團還收購了一家名為“武漢市江漢區遨昌谷小額貸款有限公司”的小貸公司。
據該公司實際經營地水雲居物業方面表示，6月以後再“沒有小貸公司的員工和客戶來過”，同時“也沒有警察來過”。位於該處的小貸公司及毗鄰的玉子春秋岫岩玉展示館均大門緊閉，不過未見警察機構封條。
同時，三三集團旗下生產企業也沒有被關停或查封的跡象。記者抵達湖北黃梅縣大勝工業園三三健康產業園時，正是工作日下班時間。產業園東北部毗鄰玉子春秋寶石廠的入口已關閉，物流中心大門緊閉；但產業園正門仍有人值守，並有少量車輛及人員出入。園區內辦公樓偶見燈光，顯示有人辦公的跡象。園區相關人士表示，對於王文俊被捕一事並不知情，尚無警察來訪，亦沒有接到停產通知。
另據知情人士，王文俊被捕一事影響已傳導至其家鄉龍感湖。“龍感湖農場本地居民多有參與王文俊的生意，拿著幾百甚至上千萬在外省設點開店。人數有幾百人，涉及的資金在3億到4億元之間。王文俊被捕後，龍感湖也人心惶惶，”該知情人士稱。
狡兔三窟
據媒體報導，2017年2月底，浙江省警察廳經偵總隊接到人民銀行杭州中心支行反映，位於杭州市蕭山區的一家電子商務有限公司短時間內沉澱資金17.19億元，存在重大風險隱患。該電子商務公司就是“杭州三三易通電子商務有限公司”（以下簡稱“三三易通”）。本報曾在《范冰冰代言企業被查封數十億元 三三集團多名高管被抓》一文中提及，2017年3月1日，蕭山警察凍結了三三易通三個銀行账戶，凍結資金最高時曾達到40億元。
巡回律師事務所律師曹晉義告訴《中國經營報》記者，所謂“沉澱資金”“存在重大風險隱患”，指的是銀行業特許經營的特殊性。“活期存款，如果沒有監管，易被用於長期貸款或投資，導致資產和負債出現錯配，出現儲戶提現困難等問題，甚至引發系統性風險和金融危機。非金融機構，既無銀行資質和實力，又不受監管，卻沉澱資金，從事銀行才可以的存款業務，因此風險極大，”他說。
多名參與辦案的人士向記者確認，此次三三集團高管被捕，就是上述事件的後續。至於為何蕭山警察在凍結三三易通账戶一年多後才對該公司高管采取強製刑事措施，由於蕭山警察尚未公布具體的案情進展，目前尚不得而知。不過，這一時間點卻解釋了後來三三集團出走湖北江西，多次變更入金账戶的怪異行為。
公開工商資料顯示，2017年3月後，多家本來位於浙江的三三集團骨乾企業變更工商注冊地址，紛紛更名遷址江西或湖北。2017年3月，嘉興三三訊通科技有限公司更名為“於都三三訊通科技有限公司”，工商注冊地址從浙江嘉興遷至江西於都；2017年5月，杭州三三易通電子商務有限公司更名為黃岡三三易通電子商務有限公司，工商注冊地址從杭州蕭山遷至湖北黃梅；2017年9月，杭州三三華銘文化傳媒有限公司更名為武漢三三華銘文化傳媒有限公司，工商注冊地址從杭州蕭山遷至湖北武漢。
對於上述更名遷址，上海市一位三三旗下代理曾向《中國經營報》記者這樣解釋：公司遷址江西是為了扶貧，由於貧困地區有更好的上市政策，還可以方便今後登陸資本市場。
然而，頻繁變更寶利來（編者注：寶利來的運營主體是杭州三三易通電子商務有限公司，控股股東為王文俊旗下武漢三三華銘文化傳媒有限公司，屬於三三集團旗下子公司。其經營範圍包括網上銷售、資訊技術開發、網頁設計、軟體開發、市場經營管理谘詢等。三三寶利來被稱為資產證券化平台，交易“玉石資產包”）匯款账戶似乎就說不清道不明了。《中國經營報》記者不完全統計，僅在2017年12月至2018年3月間，三三集團就發布了4次寶利來匯款账戶變更通知。其中，2017年12月21日，原建設銀行於都支行的账戶停用，啟用農業銀行於都支行账戶；2018年1月5日農業銀行於都支行账戶停用，啟用平安銀行嘉興支行账戶；2018年3月15日，平安銀行嘉興支行账戶停用，啟用農業銀行岫岩惠寧支行與建設銀行岫岩支行账戶。
世象人心
在《范冰冰代言企業被查封數十億元 三三集團多名高管被抓》中，本報曾提及，因账戶被凍結，杭州市蕭山區金融辦曾組織過一場名為“研究三三易通公司資金解凍問題方案”的會議。據本報掌握的一份會議紀要，三三易通曾提出將凍結資金匯入代理商账戶，再由代理商將資金返還消費客戶的方案，但這一方案遭到了蕭山區金融辦的否決。蕭山區金融辦認為“由於存在關聯代理商風險等原因，故不同意‘三三易通’公司提出的凍結資金清退方案”，同時，“區警察分局要求繼續案件偵查，待出具案件偵查結論後，再提出凍結資金清退方案及解凍日期”。
這即意味著，自2017年3月以來，蕭山警察從未停止對三三易通的偵查。而據多位投資人反映，其間或聽聞三三易通被調查的消息並向平台求證，得到的答覆均為“公司已經沒事了”“這件事已經了結了”。更讓人詫異的是，在接受警察調查的同時，王文俊和他的三三集團竟不憚以更激進的圈錢手法狂飆突進。
在1至13期玉石資產包實現“單邊上揚，十倍退市”的承諾後，為了兌現14至30期玉石資產包的類似承諾，2018年1月26日，三三集團推出了一個名為“短期1+1交割”的政策。綜合禾商所寶利來事業部發布的通知及多名代理微信公眾號的“政策解讀”，如果投資人在2018年1月29日至2018年2月10日期間交割14至30期資產包，即可在半年內享受雙倍資金返還。“比如你交割100萬元的玉石資產包，6個月後公司就會返還200萬元到你的账戶，相當於錢存銀行，拿6個月固定收益，”華中地區某代理表示。
年化200%的收益帶來的直接後果，就是大量代理及投資人不顧一切地將全部身家投入“1+1”活動中。華東某代理告訴《中國經營報》記者，他身邊的代理與投資人不僅將全部現金資產投入寶利來平台，且使用了包括變賣房產、變賣企業、向外舉債、利用信用卡套現等多種非常規融資手段。“拿到錢後就都投了進去。當時的考慮是，信用卡和借錢的利息都不及寶利來高，所以也覺得無所謂，”上述代理說，但寶利來平台被凍結無法出金後，其迅速感覺到了還款壓力，“光是想想每個月要還這麽多錢就覺得日子快過不下去了。”他坦言自己正面臨巨大壓力。多位投資人亦稱上述情況普遍存在。
內心焦灼的三三系投資人於是開始在各個管道上為王文俊“正名”。部分投資人直接在“平安蕭山”的“案情通報”下評論稱“王文俊先生是我崇拜的人，他沒有詐騙，不要以訛傳訛”，甚至指責警方“打著警察的旗子，做著比黑道還黑的事情”，是“釣魚執法”。三三集團旗下各級代理則鼓動投資人不要報案，不要接警察來電，“自己的錢自己做主”。
對於上述建議，北京尋真律師事務所律師王德怡告訴《中國經營報》記者，“如果相關投資者不去落實身份，在法院判決中難以認定其法律地位，退賠肯定不會有他們的份”。他同時表示，“部分投資者拒不配合警察機構工作，客觀上為追究犯罪責任增加了難度”。
曹晉義也認為，在警察已經介入要求投資人反映真實情況的背景下，代理商如果真的教唆投資人不接聽警察電話，不向警察作證，這是妨害司法的行為，是違法的，甚至可能構成妨害司法罪。
“警察介入，是否有利於投資人拿回錢，取決於警察及檢察及法院對案件的定性和處理，如果定性非法經營罪，並采取沒收，則錢進入國庫；如果定性詐騙或非吸，並發還投資者，則錢進入客戶口袋。但出現哪種結果，由司法機構決定，代理商教唆投資人與警察對立，除了自己違法，對案件處理結果無實質影響，”曹晉義最後表示。
責任編輯：關海豐
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