銀保監會發文規範供應鏈金融：嚴防虛假交易、虛構融資

中證網訊（記者 戴安琪 潘昶安）中國證券報記者16日獨家獲悉，近日銀保監會向各大銀行、保險公司下發《中國銀保監會辦公廳關於推動供應鏈金融服務實體經濟的指導意見》（以下簡稱“《意見》”）。

《意見》要求，銀行保險機構應依托供應鏈核心企業，基於核心企業與上下遊鏈條企業之間的真實交易，整合物流、信息流、資金流等各類信息，為供應鏈上下遊鏈條企業提供融資、結算、現金管理等一攬子綜合金融服務。

《意見》指出，銀行保險機構在開展供應鏈金融業務時應堅持四大基本原則：堅持精準金融服務，以市場需求為導向，重點支持符合國家產業政策方向、主業集中於實體經濟、技術先進、有市場競爭力的產業鏈鏈條企業；堅持交易背景真實，嚴防虛假交易、虛構融資、非法獲利現象；堅持交易信息可得，確保直接獲取第一手的原始交易信息和數據；堅持全面管控風險，既要關注核心企業的風險變化，也要監測上下遊鏈條企業的風險。

在加強供應鏈金融風險管控方面，文件做出以下五方面要求：

加強總體風險管控。銀行業金融機構應建立健全面向供應鏈金融全鏈條的風險控制體系，根據供應鏈金融業務特點，提高事前、事中、事後各個環節的風險管理針對性和有效性，確保資金流向實體經濟。

加強核心企業風險管控。銀行業金融機構應加強對核心企業經營狀況、核心企業與上下遊鏈條企業交易情況的監控，分析供應鏈歷史交易記錄，加強對物流、信息流、資金流和第三方數據等信息的跟蹤管理。

加強真實性審查。銀行業金融機構在開展供應鏈融資業務時，應對交易真實性和合理性進行盡職審核與專業判斷。鼓勵銀行保險機構將物聯網、區塊鏈等新技術嵌入交易環節，運用移動感知視頻、電子圍欄、衛星定位、無線射頻識別等技術，對物流及庫存商品實施遠程監測，提升智能風控水準。

加強合規管理。銀行保險機構應加強供應鏈金融業務的合規管理，切實按照回歸本源、專注主業的要求，合規審慎開展業務創新，禁止借金融創新之名違法違規展業或變相開辦未經許可的業務。不得借供應鏈金融之名搭建提供撮合和報價等中介服務的多邊資產交易平台。

加強信息科技系統建設。

此外，《意見》還指出要規範創新供應鏈金融業務模式，完善供應鏈金融業務管理體系和優化供應鏈金融發展的外部環境。