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廣東銀保監局:轄內銀行跨境人民幣結算額超5500億元

4月25日,第212場銀行業保險業例行新聞發布會在京召開,廣東銀保監局副巡視員李兵介紹了廣東銀行業、保險業支持粵港澳大灣區建設等情況。

一、完善現代金融體系,強化大灣區金融服務功能

廣東銀保監局著力打造大灣區金融全產業鏈,推動金融體系結構升級換擋、粵港澳金融互聯互通,實現大灣區金融體系不斷優化,合作持續深化,開放闊步向前。

(一)以新機制開啟新思路,找準灣區建設金融突破口

縱向加碼,各項工作責任“一竿子”壓實到位。成立粵港澳大灣區工作領導小組,由主要負責人擔任組長,制定實施方案,建立“1+7+N”工作機制,由省局牽頭搭建覆蓋粵港澳大灣區相關地市7家銀保監分局和大灣區主要銀行保險機構的協作平台,形成金融合力支持大灣區建設。橫向發力,灣區監管部門“一條心”協同並進。建立粵港澳深四地金融監管部門聯席會議機制,推進信息互換和政策協調,組織粵澳銀行同業公會、粵港和粵澳保險業協會簽署合作備忘錄。

(二)以新政策引來“金鳳凰”,帶動灣區金融機構“大集聚”

一是門檻放寬,支持港澳機構“廣布局”。在CEPA框架下降低港澳銀行進入內地的資產門檻,成為全國首個實現地級市外資銀行全覆蓋的省份。其中轄內香港、澳門銀行營業性機構分別佔全國1/4和4/5以上,港資保險營業性機構佔全國超40%。二是流程簡化,推動機構門類“全覆蓋”。簡化準入流程,壓縮辦理時限,自貿區內銀行業保險業準入事項平均辦理時間縮減一半以上。轄內現有銀行業金融機構17大類、549家,保險法人機構7家、省級及以下保險分支機構5500多家,基本覆蓋所有機構類型。三是服務延伸,促進產業金融“深結合”。大力發展企業集團財務公司、金融租賃公司等特色金融機構,為現代產業體系提供量身定做的金融服務。

(三)以新服務提升便捷度,推動灣區金融互聯互通

一是向改革要動力,跨境車險引領灣區互聯。積極爭取改革試點,推動粵港澳三地保險機構合作提供跨境車險服務。截至2019年一季度末,三地保險機構承保港澳跨境機動車輛6364輛。二是向開放要活力,跨境資金繁榮灣區市場。支持轄內銀行機構開展跨境貸款、跨境人民幣結算、人民幣雙向資金池業務。2019年以來,轄內銀行跨境人民幣累計結算額近5500億元;涉港澳地區跨境人民幣資金池累計超700億元。三是為民生添助力,跨境服務溫暖灣區民心。轄內銀行機構為港澳居民開立個人账戶超280萬戶,為境內居民在港澳開戶提供見證服務6.6萬戶,推出形式多樣的便民金融服務產品。

二、發展特色金融產業,支持大灣區高質量發展

廣東銀保監局緊跟《規劃綱要》,立足灣區資源稟賦實際,引導轄內銀行保險機構聚焦四大重點,精準發力,大力發展特色金融產業,支持大灣區建設現代化經濟體系。

(一)聚焦重大項目,為灣區建設強基固本

一是引導銀行組團增強融資合力。組成150余個銀團貸款,支持大灣區港珠澳大橋、深中通道、虎門二橋等重大互聯互通項目超700個,授信金額超8700億元。二是引導險資直投增強資金定力。聯合地方政府舉辦保險資金運用項目推介會,支持保險機構為重大項目提供長期穩定資金支持。截至2019年一季度末,險資在粵投資規模約9000億元。三是引導保險公司擔當增強保障實力。指導保險機構為重大項目建設及運營提供全方位風險保障。如平安產險為大灣區建設打造立體保障網,承保深中通道等重點項目,保額超1000億元。

(二)聚焦產業前沿,讓灣區創新如虎添翼

一方面深化組織創新,打造專業金融平台。已設立科技支行73家,截至2019年一季度末,轄內高新技術企業貸款餘額近2100億元,同比增長49%。另一方面加快產品服務創新,開出對症金融良方。推廣“專利貸“等新型權利產品,新型權利質押貸款餘額超3100億元,同比增長52%;2018年全年為科技企業提供風險保障近5400億元,同比增長34%;構建“技術流”等專門客戶準入及信用評價體系,提供全方位定製化金融服務。如建設銀行推出授信評價體系,為8000余戶高新技術企業提供授信。

(三)聚焦民營小微,為灣區發展降本增效

一是精準投放信貸資金。提出“一個單列、一個提高、兩個不得”,建立“一報一表”監測體系。截至2019年一季度末,轄內小微企業貸款餘額2.3兆元。二是精準降低融資成本。主動減費讓利,壓降民企貸款利率。截至2019年一季度末,轄內法人銀行普惠型小微企業貸款平均利率同比下降0.55個百分點。三是精準提供融資增信。積極創設民營企業融資支持工具,大力發展“政銀保”等小額貸款保證保險,支持942家企業獲得貸款近12億元。四是精準搭建信息橋梁。推動“銀稅互動”實現地市和銀行機構全覆蓋,2019年一季度末,相關貸款餘額超380億元,惠及小微企業4萬餘戶。

(四)聚焦綠色發展,塑灣區生態防護屏障

一是組織架構與發展協同,打造專屬服務體系。推動綠色金融改革創新試驗區4家支行升格為分行,設立全國首家綠色金融創新中心,成立3家綠色金融事業部。截至2019年一季度末,轄內主要銀行機構綠色信貸規模超5200億元,同比增長30%。二是管理機制與政策協同,建立精準考核體系。推動銀行頒布節能減排及綠色信貸發展指引,開通“綠色審批”通道,將綠色信貸直接與績效考核掛鉤。三是產品體系與需求協同,創設特色產品體系。鼓勵探索碳排放權抵質押、供應鏈融資、綠色基金等模式,推出綠色農產品溯源等特色險種,為綠色產業融資和風險保障提供全方位支持。四是資金渠道與項目協同,拓寬綠色融資體系。探索“股權+債權”方式,為環保項目提供資金支持。近三年,獲批綠色金融債238億元,保險資金投資綠色項目540億元。

三、擴大金融雙向開放,提升大灣區全球競爭力

廣東銀保監局積極引導轄內銀行保險機構深化跨境金融合作,努力將大灣區打造成高水準對外開放平台和“一帶一路”建設重要支撐區,提升大灣區全球競爭力。

(一)優化營商環境,擦亮金融開放的“新招牌”

一方面,支持全面布局,讓外資機構“進得來”。支持外資銀行擴大覆蓋面,大灣區內共有來自19個國家和地區的外資銀行設立網點143個,成為全國首個及唯一外資銀行全覆蓋的省份。另一方面,保障市場公平,讓外資機構“站得穩”。在內地首創“準入前國民待遇+負面清單”管理模式,外資法人銀行業務範圍已基本與中資銀行一致。

(二)豐富支持方式,當好外貿企業的“貼心人”

一是提供“多元化”金融服務,為外貿融資交易搭橋鋪路。轄內大型銀行和外資銀行提供包括貿易融資、內保外貸、跨境账戶結算等在內的多元化跨境金融服務,截至2019年一季度末,轄內銀行機構國際業務結算金額超13000億元。二是打造“一站式”服務窗口,為外貿通關結算提速增效。轄內銀行機構積極參與建設廣東電子口岸平台,打造國際貿易“單一窗口”,提升進出口企業結算效率。三是發揮“定心丸”保障功效,為外貿穩健發展保駕護航。2018年,中國信保廣東分公司累計支持廣東外貿出口和對外投資等業務規模達726億美元,同比增長13%;服務支持客戶16000余家,同比增長18%。

(三)拓展服務內容,扎好“一帶一路”的“保障網”

一是在支持“一帶一路”沿線重大項目上出實招。轄內銀行業對170多項“一帶一路”建設項目提供信貸支持,授信總額超3200億元。截至2018年末,轄內保險業為“一帶一路”項目提供風險保障近2800億元。二是在助推廣東企業“走出去”上求實效。轄內銀行業向“一帶一路”沿線國家投入生產和貿易領域的1600余個借款人,提供表內外融資餘額超1500億元。2018年全年,中國信保廣東分公司支持企業向“一帶一路”沿線國家和地區出口貿易達137億美元。三是在幫助中國企業在海外穩健經營上用實策。

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