新浪財經訊，3月25日舉行的“第八屆北外灘財富與文化論壇”上活動上，證監會副主席李超致辭，其表示首先，做好主動管理業務，推動權益型基金發展。其次是提升基金行業服務實體經濟的品質和效率，研究推出投資不動產、基礎設施的公募基金產品。第三，要推動基金行業與養老金長期融合、協同發展，為養老金提供專業化投資工具。另外，要繼續推動基金業對外開放，提升行業國際化水準，制定頒布管理機構走出去的監管規則，培育具有國際競爭力的資產管理機構。
以下為演講全文：
尊敬的吳清副市長、各位長官、各位嘉賓：
大家下午好！
很高興參加第八屆北外灘財富與文化論壇暨中國基金業20周年紀念活動。首先我謹代表中國證監會對論壇的召開和中國基金行業20周年表示熱烈祝賀，並對長期以來關心、支持資本市場改革發展的各位長官與各界朋友表示衷心感謝！
2018年，是貫徹黨的十九大精神的開局之年，是改革開放40周年，也恰逢中國基金業發展20周年。在這一特殊時刻，我們在中國基金發源地之一的上海，圍繞“財富與文化”主題，共同研討新時代推動行業深化改革、服務實體經濟的新使命、新任務、新路徑，具有重要意義。
一、中國基金業20年發展取得了令人矚目的成就
中國基金業萌芽於上世紀90年代初，在經歷一段探索之後，1997年國家發布了規範基金的法規——《證券投資基金管理暫行辦法》，確立了公募基金行業制度和監管架構，拉開了行業規範發展的序幕。1998年，首批按照新規範要求設立的基金管理公司和公募基金產品應運而生。歷經20年發展，基金業取得了令人矚目的成就：市場參與主體由最初的5家基金管理公司、2家託管銀行發展到目前的131家公募基金管理人、43家基金託管人、403家基金代銷機構、40家基金支付、10家基金評價等服務機構，多元包容、充分競爭的行業生態基本形成；公募基金規模超過12兆元，公募基金產品、養老金組合及私募資管計劃上萬隻，投資策略日益多元，投資品種有序拓寬，較好滿足了社會大眾、各類養老金、保險及銀行等機構投資者的財富管理需求。20年來，基金行業秉持信託精神和投資者利益優先理念，在服務財富管理和普惠金融、服務多層次資本市場建設和實體經濟融資需求、樹立資管行業制度標杆和培育科學理財觀念等方面發揮了積極作用。
一是，發揮現代財富管理和普惠金融作用，助力投資大眾及各類養老金資產保值增值。一直以來，公募基金堅持服務社會大眾，以穩健收益提高居民財富水準，提升人民幸福感。公募基金為4.2億的有效個人投資者账戶提供理財服務，自開放式基金成立以來至2017年底，行業累計分紅1.71兆元，偏股型基金年化收益率平均為16.5%，債券型基金年化收益率平均為7.2%。同時，基金管理公司受託管理基本養老金、企業年金、社保基金等各類養老金1.5兆元，在養老金境內投資管理人的市場份額佔比超過50%，總體上實現良好收益，以社保基金為例，2001至2016年實現年化收益率8.4%，2017年收益率在9%左右。
二是，在參與多層次資本市場建設、服務實體經濟方面積極發揮專業機構投資者作用。截至2017年底，基金管理公司各類產品投資股票近2.83兆元、投資債券6.6兆元，市場佔比分別約為5%和13%。基金管理公司通過關注科技動向、產業發展趨勢、公司戰略、企業家精神，發現具有競爭優勢的企業，為資本市場提供源源不斷的“活水”，引導市場理性投資、價值投資，優化市場資源配置，加快產業更新，助力供給側結構性改革。
三是，打造先進的基礎制度體系和規範運作方式，樹立資產管理行業標杆。《證券法》、《證券投資基金法》等法律法規構造了比較完善的制度框架，為整個資產管理行業提供了法制借鑒。公募基金的雙受託制度、每日估值、組合投資、公開披露等運作模式有力地促進了資產管理行業的規範化發展。20年來，基金專業、規範的運作，打破剛性兌付，推動了投資者理財觀的轉變，提升了財富管理、資產管理行業的制度水準，促進了我國資本市場的良性發展，有利於實體經濟的健康和穩定。
二、中國基金業20年是一個秉持信託精神、不斷改革發展的歷程
基金是以信託關係為基礎的理財產品，秉持信託精神，保障基金投資者合法權益、維護公眾投資者的信心，是20年前成立之初確立的行業根基。當前基金業的發展成就，得益於20年的堅守，得益於以投資者保護為核心構築的一整套制度。例如，獨立第三方託管制度的有效實施，消除了投資者對基金資產安全的擔心；託管人對管理人投資行為的監督，確保合約對投資者承諾的遵循；充分的資訊披露制度，保障了投資者對基金資產運作的知情權；基金持有人大會制度，保障投資者對基金投資運作重大問題的決定權；外部審計師和託管人對基金淨值的審計與覆核，確保基金財產估值的公允；基金銷售中的投資者適當性制度，確保合適的基金產品賣給合適的投資者；嚴格的流動性風險管控制度，持續優化組合管理與投資者結構，最大程度保護長期投資者合法權益。實踐表明，秉承信託精神、將保護投資者合法權益作為行業最高原則，是基金行業長遠持續發展的關鍵所在。
中國基金業發展20年，是堅持“市場化、法治化、國際化”原則，不斷改革發展創新的20年。一是堅持市場化導向。行業發展之初，法規通過設定嚴格的機構準入門檻和產品審核標準，確保高標準起步。隨著行業的發展，遵循市場發展規律，逐步探索市場化機制，監管重心從事前審批轉向事中事後監管。2014年以來，公募基金產品準入實施注冊製，公司根據投資者需求自主發行產品、決定發行時機，同時，對於未被市場認可的迷你基金產品實施市場化的退出機制，初步建立了進退有序、優勝劣汰的機制。二是堅持法治化原則。《證券投資基金法》歷經2003年10月首次發布及2013年6月修訂實施，對基金運作的基本法律關係、基本運作方式、當事人權利義務、監管制度安排等做了明確規定，與《基金法》相配套，近百個規章及規則及時頒布，為證監會依法監管、市場主體和從業人員依法展業和依法執業提供了具體的行為指南。相對完備的基金法律法規體系，保證了基金行業在法治化軌道上規範發展。2015年底以來，面對行業存在的產品杠杆化、通道化問題，業務流動性風險管控薄弱以及合規責任主體不到位問題，先後頒布《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》、《基金管理公司特定客戶資產管理子公司風控指標管理暫行規定》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》、《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》等規則。在系列法規規製下，經過兩年多的集中整治與規範，行業降杠杆、去通道取得一定成效，杠杆水準大幅下降，通道類資管產品規模降了4兆，機構的風控與合規主體責任逐步落實到位。三是循序漸進推進行業開放。基金行業是資本市場改革開放的排頭兵，20年來，在我國統一的對外開放戰略安排下，基金業本著“開放市場、引進技術、促進競爭”的原則，積極穩妥實施開放，既借鑒境外有益經驗與技術，又立足國情，較好地處理了市場開放與自主發展的關係。從最初境內合資基金公司設立，到推進QDII、QFII業務，拓展跨境基金互認，基金公司走出去，兼容並蓄國內外優秀經驗，目前，合資基金管理公司45家，基金互認有序推進，已批準11隻北上基金產品和50隻南下基金產品，初步形成雙向開放的市場競爭格局，行業公信力和國際影響力顯著提升。
三、不忘初心，砥礪前行，做現代化經濟體系和多層次資本市場的建設者
改革開放是當代中國最鮮明的特色，資本市場既是改革開放的產物，同時也是改革開放事業的重要組成部分，發展資本市場是中國的改革方向。習近平總書記在十九大報告中指出，我國經濟已由高速增長階段轉向高品質發展階段，建設現代化經濟體系是跨越關口的迫切要求和我國發展的戰略目標。要深化金融體制改革，增強金融服務實體經濟能力，提高直接融資比重，促進多層次資本市場健康發展。在剛剛結束的兩會上，李克強總理在政府工作報告中也指出，要加快金融體制改革，改革完善金融服務體系，深化多層次資本市場改革。
作為改革開放下我國資本市場發展的產物，中國基金業是資本市場最有活力和效率的組成部分之一。目前，基金行業仍然存在發展結構不均衡，與人民群眾日益增長的金融需求不匹配的問題。在資本市場改革的重要關鍵時期，證監會系統將繼續深入貫徹落實黨中央、國務院的系列重要指示，做好監管這項本職工作，不斷提升基金行業支持實體經濟和服務民生的能力。一是，繼續堅守資管業務本源，保持“受人之托、代人理財”的理念不改變，不斷強化勤勉盡責義務，切實轉變行業發展理念，從注重資產管理規模的短期增長轉變到注重高品質可持續均衡性發展，扎實做好主動管理業務，著力推動權益類基金發展。二是，緊扣供給側結構性改革的主線，積極踐行長期性、有價值、可增長的責任投資，提升基金行業服務實體經濟的品質和效率，研究推出投資於不動產和基礎設施類ABS的公募基金產品，為實現中國經濟可持續發展、中國投資者可持續收益發揮有益、有效、有恆的作用。三是，長期推動基金行業與養老金深度融合，協調發展，將實體經濟發展成果惠澤於民。穩步推進基金中基金（FOF）、養老目標公募基金產品發展，促進基金行業主動、積極發揮主動管理、組合投資能力，為養老金提供專業化投資工具。同時，積極推進個稅遞延商業養老制度落地，鼓勵養老金以公募基金為主體開展大類資產配置。四是，繼續深化基金行業法治建設，做好風險防控工作。不斷完善公私募法規體系建設，提高監管能力，提升行業自律。主動加強金融監管協調配合，切實落實大資管新規，抓緊制定行業配套細則，促進行業穩步有序規範，同時，加強基金公司風險內控，標本兼治，主動防範化解風險，有效消除風險隱患。五是，積極穩妥推進基金業對外開放，持續提升行業國際化水準。按照我國金融業對外開放的總體部署及相關承諾，依法審慎推進合資基金公司設立審批，制定頒布行業機構“走出去”監管規則，培育具有國際競爭力的資產管理機構。
在新的歷史起點上，中國基金業應加滿油，把穩舵，鼓足勁，戮力同心，砥礪前行，奮力開創新時代資本市場改革開放新局面，為決勝全面建成小康社會、奪取新時代中國特色社會主義事業偉大勝利、實現中華民族偉大複興的中國夢積極貢獻力量！
責任編輯：郭春陽
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