香港金管局下月上線區塊鏈貿易融資平台

界面新聞獲悉，香港金融管理局（下稱香港金管局）將於今年9月正式上線區塊鏈貿易融資平台，屆時開放账戶融資將成為首個由該平台支持的產品，並計劃未來陸續支持更多貿易融資產品。

該平台包括澳新銀行、中國銀行（香港）有限公司、東亞銀行等香港多家銀行共同推進。上海壹账通金融科技有限公司（下稱金融壹账通）得標成為該平台的技術服務提供商。這也是金融壹账通區塊鏈技術首個境外區塊鏈落地項目。

據了解，該平台的概念驗證於2017年3月首次對外公布，旨在利用區塊鏈技術，為勞動密集型的貿易融資業務提供幫助。

通過底層區塊鏈技術，加上資金流、資訊流和物流等資訊，可以解決企業貿易融資的多個問題。

第一，解決真實性問題。作為區塊鏈技術提供方，金融壹账通首席技術官兼首席運營官黃宇翔接受採訪時表示，在一個多家銀行牽頭建立的貿易融資平台上，進口企業和出口企業涉及的銀行都屬於平台的參與方。通過訂單和發票之間資訊匹配，可以去確定交易的真實性。

第二，解決重複融資問題。“不管進口企業還是出口企業，他們拿了訂單或者發票去做貿易融資的時候，可以做重複融資，由於以前網絡沒有資訊互通，很難避免重複融資。”黃宇翔表示，通過區塊鏈技術，哪怕分成小份額去不同銀行做融資，也可以通過這個平台掌握資訊，從而保證不可能有重複融資的機會。

第三，可延伸更多融資場景。未來可以通過各種資訊，比如物流資訊、資金資訊、交易資訊進行匹配，在貿易融資平台裡面可以創造出更多融資場景。

“網絡越來越大的時候，這個平台價值會充分發揮出來。”黃宇翔表示。

除貿易融資外，區塊鏈技術還可以應用到供應鏈金融，供應鏈金融主要針對核心企業上下遊企業融資。

“在傳統供應鏈金融裡面，信用可以傳遞給一級、二級企業，但是很難傳到末端企業，因為信譽不能穿透。”黃宇翔稱，通過供應鏈金融平台，可以使得信用背書通過數字資產方式，在網絡裡面進行傳遞，使得核心企業信用可以被傳遞到末端的企業。

此外，區塊鏈技術還能做到資產穿透。通過底層資產穿透確保資產交易真實性和風險可控。

香港跨境貿易融資1萬多億美元，但是獲得貿易融資餘額是2400多億美元，22%左右的比例與全球30%的比例存在一定差距，這也是監管局提出搭建貿易融資平台的很重要一個原因。

據透露，該平台現正進行用戶驗收測試，預計於今年9月正式上線，屆時開放账戶融資將成為首個由該平台支持的產品，並已計劃在未來陸續支持更多貿易融資產品。同時，各銀行將積極引進更多來自銀行業及其他行業的企業加入生態圈，並與其他國家的分布式账本平台進行整合。