渣打集團就遺留的違規行為及監控事宜支付11億美元罰款

智通財經APP訊，渣打集團(02888)公布，集團已就之前披露的美國司法部、紐約郡地方檢察官辦公室、紐約州金融局、美國聯邦儲備委員會、美國財政部轄下的外國資產控制辦公室及英國金融市場行為監管局對該集團過往製裁法律合規及金融罪行監控所進行的調查達成解決方案。

根據解決方案的條款，該集團將向美國當局支付合共 9.47 億美元罰款，並向英國金融市場行為監管局支付 1.02 億英鎊。集團於2018年第四季已作出包括這些事項的 9 億美元撥備，及將於2019年第一季承擔進一步及最終開支 1.9 億美元。該集團與美國司法部及紐約郡地方檢察官辦公室訂立的延遲檢控協議已延長至2021年4月9日。解決方案中並無頒布新的合規監察令，而且紐約州金融局及美國司法部之前施加的監察令已分別於2018年12月31日及2019年3月31日終止。

公告稱，該集團對解決方案文件中所述的違規行為及監控方面的不足之處承擔全部責任，其中絕大部分事宜於2012年前發生，而2014年後概無出現該等事宜。這些違規行為包括兩名前初級職員的行為，他們知悉若乾客戶與伊朗有聯繫並與該客戶合謀違反法律，欺騙集團及違反集團的政策。該等行為對集團而言完全不可接受。

渣打已積極地全面配合當局的調查工作。該集團亦已對其本身的問責制度進行全面檢討，並與有關當局分享結果。

解決方案文件確認，自解決方案中所述的行為及監控問題發生後集團已進行全面及積極的改革，且英國金融市場行為監管局及美國當局對集團的整治工作、集團在合規文化方面的改善、集團在調查中所給予的配合以及集團在公私合作打擊金融罪行中所擔當的領導角色，均予以正面評價。

此外，該集團自2012年起於金融罪行合規計劃投入大量資源並增聘了六倍相關人員。該集團對董事會、高級管理層及管治團隊作出大幅變動，並成立董事會金融罪行風險委員會，其成員包括獨立非執行董事及擁有執法和國防安全背景的外部顧問。

集團亦顯著地擴充了其製裁法律合規團隊，並針對現有及新客戶引入嚴格的盡職審查要求。集團在金融罪行合規方面的其他改善措施包括：全體雇員每年強製接受關於製裁、反洗錢及反腐敗的培訓;利用包括人工智能及機械學習在內的新技術來支持集團的篩選及調查程序;以及在美國成立專門搜集網絡金融罪行情報的部門。

在2015年，該集團推出“代理銀行學院”，藉此與參與的銀行業務客戶分享集團的工具和經驗，幫助該等客戶建立穩健的監控以管理金融罪行的風險。約有 1200 間來自 71 個國家的銀行參與了該等活動。