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養老目標基金發行加速 廣發基金“從穩健起步”

李雋/文

目前,我國正處於人口老齡化加速階段。數據顯示,2017年末,我國60歲及以上的老年人口增加到2.4億人,佔總人口的比重17%,新增老年人口首次超過1000萬。據國務院印發《“十三五”國家老齡事業發展和養老體系建設規劃》預計,到2020年,全國60歲以上老年人口將增加到2.55億人。

中國證券投資基金業協會副會長鍾蓉薩表示,老齡人口增加、老齡化速度加快、人均壽命延長這些方面都意味著未來退休後需要更多的支出,要做更充分的準備。而養老目標基金被認為是應對這種局面的有效工具。廣發基金相關負責人表示,相比海外發達市場,國內投資者目前對養老基金的認知還不夠成熟,投資期限仍然偏短,因此,廣發基金的養老公募產品將從穩健起步,帶給投資者長期穩健的投資回報和良好的投資體驗,助力養老事業發展。

個人投資養老宜從穩健起步

作為第三支柱建設的重要力量,養老目標基金即致力於幫助投資者解決養老難題。養老目標基金,在海外是成熟的投資形式。它採用成熟的資產配置策略,合理控制投資組合波動風險,以追求養老資產的長期穩健增值。

那麽投資者該如何正確選擇適合自己的養老產品呢?

專家指出,首先,基金管理人以及資產配置團隊是關鍵,要選擇投研實力突出、資產配置能力成熟的基金公司旗下產品。其次,投資者需要認清個人風險偏好,選擇與自己需求相匹配的產品。

在廣發基金看來,國內投資者對養老基金的認知還不夠成熟,投資期限仍然偏短,養老公募產品宜從穩健起步。因此廣發基金即將推出的首款養老產品“廣發穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金”(下稱“廣發養老FOF”,基金代碼:006298)即是低風險的穩健型產品。

擬任基金經理陸靖昶表示,該產品將從四方面層層管控風險,力求為投資者帶來長期穩健的投資回報和良好的投資體驗。

其一,嚴格控制權益資產的權重嚴格控制在30%以內;其二,主動管控風險,監控組合的波動率和最大回撤,當組合波動率處於較高分位、或者組合收益最大回撤較大時,主動降低組合權益類資產的投資比例;其三,子基金的篩選過程會將下行風險較大的基金剔除,保證底層資產的風險可控;其四,通過紀律性的再平衡降低組合偏離度,進一步熨平波動。在風險可控的基礎上,廣發基金會結合戰術配置與調整,為持有人獲取穩健的回報。

科學的資產配置是FOF的核心

在陸靖昶看來,科學嚴謹的資產配置,優質穩定的品種嚴選,審慎獨立的管理是實現長期可持續穩定回報的核心競爭力。

他指出, FOF的核心價值是資產配置。好的FOF產品首先要具備較廣泛的選擇面,能選到多種資產和策略品種,其次管理人在FOF的管理上對於資產配置、戰術配置、基金選擇都要重視,實現真正的風險分散。

據了解,陸靖昶出身廈門大學數量經濟學碩士,新加坡管理大學金融學碩士,曾任浙商證券研究所金融工程研究員、平安資產管理有限責任公司投資經理、廣發基金管理有限公司資產配置部研究員,現擬任資產配置部基金經理。從業近十年,其中,管理FOF共6年。在第三方評價機構看來,陸靖昶風格偏向於價值投資,長期投資,追求絕對收益。這正是養老公募產品所需要的投資風格。

與此同時,作為國內領先的基金管理公司,廣發基金產品線多元完備,涵蓋主動權益產品、被動權益產品、固定收益產品以及海外產品線。截至2018年6月30日,廣發基金管理公募基金產品數量達到175隻,也為養老目標基金提供了多元化的底層資產。

(一財出於傳遞商業資訊的目的刊登此文,不代表本平台觀點)

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