作者 | 肖望
出品 | 棱鏡·騰訊新聞小滿工作室
富比士今年11 月發布的 2020 年富比士中國富豪榜顯示，400 名上榜富豪的總財富值從一年前的 1.29 兆美元飆升至 2.11 兆美元，上榜者的門檻也從此前的10億美元升至15.5億美元。
中國億萬富翁的增多，帶來家族財富管理以及財富傳承等需求爆發。12月24日，平安銀行私人銀行聯合富比士中國在京發布《2020中國家族辦公室白皮書》。
《白皮書》調研了近千位億萬富豪，其中47.7%受調研者家族資產在1億-10億元，52.3%的調研參與者家族資產在10億元以上。調研參與者平均年齡43歲，意味著越來越多的“二代”們已經開始接班並走到台前。
《白皮書》顯示，20.9%的被調研者已使用家族辦公室服務，沒有使用的主要原因是了解較少，其次是擔心安全和隱私問題。超七成被調研者表示，未來1 -5年內考慮使用家族辦公室服務。
億萬富豪們都起家於哪些行業？調研顯示，有23.0%的參與者家族財富起源於房地產行業，其次是工業製造（16.4%）和金融（14.8%）。長三角地區是富豪們設立經營業務總部的熱門地區，高達42.9%的調研者在此設立總部，包括上海（14.3%）和浙江（17.9%）；其次是粵港澳大灣區（19.6%）；北京有10.7%。
中國企業家的家族資產與企業資產通常混同在一起，這導致企業在經營出現風險時也會拖累企業家家族財富及生活。調研顯示，當前國內企業家家族風險隔離意識還略顯薄弱，僅有13%的被調研者表示已經將家族的私人資產與企業資產相分離。
富比士中國高級商業研究員單君彥婕介紹，富豪們未來使用家族辦公室的核心需求是實現財富的安全保障以及保值增值，其次是培養家族的下一代，再次是為家族成員提供財會、稅務、法律的服務。
調研顯示，61.8%的被調研者對繼承人婚姻問題導致財富外流存在顧慮，有10.3%的參與者已經為此做出規劃。
“我們獲得的結果表明，越來越多的中國家族將選擇家族信託等執行工具，來防止家族資產因婚姻問題而外流已是大勢所趨。”《白皮書》指出，富豪們優先選擇的家族財富傳承工具包括家族信託（53.7%）、保險計劃（47.8%）和保險金信託（32.8%）。家族信託是參與者優先使用的婚姻風險防範工具，選擇保險金信託的主要原因則是財富靈活安排及分配、隱私保密等特性。
《白皮書》還顯示，在新冠疫情期間，未使用家族辦公室的參與者較為被動，在企業層面被迫降低了經營成本，在家族投資層面沒有采取措施。而已使用家族辦公室的參與者不僅獲得了相關金融機構的資金支持，還改變投資策略並投資更穩定的品類，實現了資產的安全和保值增值。
平安銀行私鑽事業部家族辦公室總監林宥任介紹，在平安集團內金融資產超過1億元或平安集團外資產（包括房產等）規模超過10億元的客戶，比較適合設立家族辦公室。
平安銀行2020年三季報顯示，截至9月末，該行私行達標客戶5.53萬戶，較上年末增長26.3%；私行達標客戶AUM（資產管理規模）10494.94億元，較上年末增長43.0%。平安銀行私人銀行業務跨入私行“兆俱樂部”。
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