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“以案促改” 銀保監會通報兩金融機構公司治理六大問題

(圖片來源:全景視覺)

經濟觀察網記者薑鑫 歐陽曉紅針對金融機構的公司治理問題,銀保監會再度出重拳。

經濟觀察網記者獲悉,為了切實抓好“以案為鑒、以案促改”工作,全面加強公司治理監管,銀保監會對近期發生重大風險的兩家金融機構公司治理中存在的問題向全行業進行了通報。

據接近監管的人士透露,前期,金融領域發生一些重大案件,反映出公司治理失效導致部分金融機構風險積聚,銀保監會高度重視公司治理監管工作,希望各級監管部門、各金融機構從兩家重大案件機構公司治理問題中深刻汲取教訓、對照反思,切實貫徹中央經濟工作會議、全國金融工作會議精神和2019年全國銀行業和保險業監督管理工作會議要求, 對照梳理本機構、本監管領域存在的公司治理改革和監管問題,落實整改措施。

兩家金融機構公司治理問題體現在六個方面,包括黨建未能和公司治理有效結合,黨的領導虛化弱化;“兩會一層”沒有發揮穩健決策和有效監督作用,治理架構有形無實;股權管理不規範、關係不清晰,股東行為不合規不審慎;大肆進行不當利益輸送,關聯交易管控薄弱;發展戰略盲目激進,發展模式粗放,業績觀扭曲;無序設立非金融子公司,盲目擴張,風險積聚,集團管控失靈等。

據了解,在通報”兩會一層”未能發揮作用的違規行為時,銀保監會提到某公司董事長越權經營、把持董事會進行決策,董監事履職不規範,董事履職能力不足為董事長“馬首是瞻”。

在提到股權管理問題時,銀保監會通報了某機構股權清晰類股東佔比僅為20%,並存在違規質押行為的現象;某機構集團公司對子公司增資把關不嚴,部分子公司存在股東以“空手套白狼”方式瓜分金融資產的問題。

在關聯交易問題上,存在通過設立非金融子公司或者利用層層嵌套的金融產品等手段,繞開監管向關聯方輸送資金;為規避監管,將實質性業務包裝為內部資金拆借行為。銀保監會就其中一家機構進行了舉例:某機構集團公司持有某公司40%股權且派出董事長,但將與該公司之間的資金交易作為內部資金拆借處理,審核把關不嚴,導致資金被挪用,為相關企業進行利益輸送。

對於公司經營方面的問題,銀保監會批評了某機構盲目追求多元化發展,業務發展偏離主業,過度追求金融綜合化經營、考核激勵過度追求經營業績等行為。

無序設立非金融子公司也是銀保監會關注的重點問題。例如直接或通過子公司間接設立大量非金融子公司、項目公司、通道公司,將資金違規投向高風險領域,並向關係人輸送利益;利用子公司透支信用大肆發債等行為均被批評。

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