銀保監會：嚴監管劍指公司治理 抓住治亂象的關鍵

　　抓住治亂象的“關鍵” 銀保監會嚴監管劍指“公司治理”

　　本報記者 李致鴻 李玉敏 北京報導

　　“建立和完善具有中國特色的現代公司治理機制，是現階段深化銀行業和保險業改革的重點任務，是防範和化解各類金融風險、實現金融機構穩健發展的主要保障。”4月16日至17日，在中小銀行及保險公司公司治理培訓座談會上，中國銀行保險監督管理委員會黨委書記、主席郭樹清說。

　　會議指出，通過堅持不懈的努力，我國銀行業和保險業公司治理取得了長足進步。其中，銀行業基本樹立資本約束的現代經營理念，保險業發展從重規模增長向重風險防控轉型，經營發展模式不斷優化。

　　對此，普華永道中國金融行業管理谘詢合夥人周瑾在接受21世紀經濟報導記者採訪時表示，銀行業和保險業的公司治理水準處在不同發展階段。“銀行業基本樹立了資本約束的現代經營理念，而保險業的資本約束機制還在形成過程中。一方面，銀行業和保險業的風險與資本監管規則頒布存在約10年的差距；另一方面，保險業在過去幾年的粗放式高速增長中累積了不少風險，因此當前的主要任務是防風險、補短板，而這裡的風險和短板，有不少正是與公司治理相關。”

　　對於問題，亦不回避。會議認為，我國銀行業和保險業公司治理還存在明顯不足，特別是中小銀行和保險機構的問題表現得更為突出。主要體現在一些機構的股權關係不透明不規範、股東行為不合規不審慎、董事會履職有效性不足、高管層職責定位存在偏差、監事會監督不到位、戰略規劃和績效考核不科學、黨的長官和黨的建設迫切需要進一步加強等。

　　有銀行業專家對21世紀經濟報導記者表示，銀保監成立後，第一次座談會就是關於公司治理的，這也是抓住了治亂象的“關鍵”，也反映了監管部門對加強銀行業和保險業公司治理的決心。公司治理之所以關鍵，是一個“錨”，如果這個錨出了問題就會偏離航向。

　　一位與會人士對21世紀經濟報導記者表示：“大家在互相學習和借鑒，什麽樣的結構是更好的股權管理方式，可能有哪些弊病？對於前期一些不符合要求的股權，也在做好違規股權的清退工作，共同目的是實現股權的規範管理，強化公司治理。”

　　嚴格規範股權管理

　　在中小銀行、保險公司公司治理上，股權問題引人關注。國務院發展研究中心金融研究所教授朱俊生在接受21世紀經濟報導記者採訪時表示：“此前，一些金融機構治理不規範，與股權不規範有一定的關係。例如，股權結構複雜、實際控制人凌駕於公司治理之上；資本不實，自我注資、循環使用、虛增資本；違規代持、超比例持股等。”

　　對此，會議強調，嚴格規範股權管理，堅持長期穩定、透明誠信和公平合理三條底線。21世紀經濟報導記者注意到，此前不久，原保監會下發多份清退保險公司違規股權的行政決定書，涉及昆侖健康險、利安人壽、君康人壽、華海財險和長安責任險等。目前，華海財險、利安人壽已經披露違規股權清退結果：前者是同意鄭州中瑞實業接盤，兩家違規股東退出；後者是擬減少注冊資本1.41億元，注銷雨潤控股集團持有的1.41億股。

　　與此同時，原保監會最新發布的《保險公司股權管理辦法》顯示，一是堅持問題導向，將保險業存在的一些問題在辦法中有所體現，特別根據全國金融工作會議相關精神要求，做了一些大的修訂和補充完善；二是對股權比例做了一些調整；三是對穿透式監管進行了制度設計；四是增加了事前、事中、事後機制，規範股東行為。

　　原銀監會印發了《商業銀行股權管理暫行辦法》，劍指違反規定未經批準持有銀行股權、入股資金來源不符合自有資金要求、違規代持、股權結構不清晰、違規開展關聯交易進行利益輸送，以及濫用股東權利損害銀行利益等現象。

　　上述與會人士對21世紀經濟報導記者透露，《商業銀行股權管理暫行辦法》實施以來，監管部門正在落實的過程中，摸清了一些情況，也存在一定的挑戰。“例如，入股資金不合符規定；穿透監管難度比較大；入股資金來源核實存在困難；關聯交易的認定；H股上市機構股權監管問題；股權轉讓中司法裁定和監管脫節等系列問題。”

　　朱俊生認為：“重要的是對於股權有一個合理的法律框架，既發揮大股東在公司治理中的積極作用，又避免大股東不正當地侵害小股東利益，而不是簡單以股權比例大小作為衡量是非的標準。”

　　公司治理關乎發展方向

　　公司治理結構是一整套有關企業利益相關者之間處理權利和責任的行為準則。朱俊生指出，在公司發展中人的因素十分關鍵，而公司治理關係到公司發展中對公司利益相關者的激勵與約束。“公司治理結構具有兩個基本功能：一是選拔具有企業家素質的人長官企業；二是激勵和監督企業長官人更好地創造價值。因此，公司治理關係到公司發展的方向。”

責任編輯：楊群