用非法“第四方支付”平台幫賭博網站洗錢 42名嫌犯被抓

警察部6月13日在京通報全國警察機關“淨網2019”專項行動典型案例。

警察部6月13日在京召開新聞發布會通報全國警察機關“淨網2019”專項行動典型案例。澎湃新聞（www.thepaper.cn）從發布會上獲悉，福建警方破獲一起利用非法“第四方支付”平台幫助境外賭博網站進行“洗錢”案，抓獲犯罪嫌疑人42名，凍結涉案資金580餘萬元。

警察部網絡安全保衛局巡視員、副局長張宏業介紹，所謂“第四方支付”平台又稱聚合支付，聚合第三方支付平台、合作銀行及其他服務商等接口，非法對外提供綜合支付結算業務，系當前電信網絡詐騙、網絡賭博等犯罪團夥套取、漂白非法資金的所謂“綠色通道”，社會危害嚴重。

張宏業通報，2018年5月，福建警察機關網安部門工作發現，以肖某等人為首的犯罪團夥大肆利用非法“第四方支付”平台幫助境外賭博網站進行“洗錢”活動，隨即成立專案組開展立案偵查，迅速查明為肖某團夥提供非法資金結算通道的系北京某科技公司。該公司無正規注冊的第三方支付平台牌照，利用肖某提供的“四件套”（包括銀行卡、手機卡、身份證、密碼器）等公民信息批量注冊支付寶、財付通等網絡支付账號，搭建多個非法支付平台，幫助肖某團夥大肆進行“洗錢”違法犯罪活動，並從中抽取千分之二至千分之五的傭金。

2018年12月至2019年1月，專案組在福建、北京、河北等地陸續開展收網行動，抓獲公司股東倪某等主要犯罪嫌疑人42名，凍結涉案資金580餘萬元，一舉搗毀了為網絡黑灰產業提供資金通道的“第四方支付”平台。

福建省南平市順昌縣警察局網安大隊教導員黃浩也在發布會上介紹，所謂“第四方支付”平台是指未獲得國家支付結算許可，違反國家支付結算制度，依托支付寶、財付通等正規第三方支付平台，通過大量注冊商戶或個人账戶，非法搭建的支付通道。通常情況下，使用這些非法支付平台的是一些賭博、詐騙和淫穢色情等團夥、人員，為規避監管，他們只能通過非法支付平台層層轉账。

黃浩提醒，由於“第四方支付”平台沒有支付許可牌照，且由個人組建，沒有資金安全保障，因此廣大人民群眾在從事互聯網金融活動時，要認準合規合法的網絡支付平台，不要輕信平台虛假宣傳，不要隨意掃來源不明的支付二維碼，避免將個人資金轉入此類非法支付平台，謹防上當受騙或個人財產損失。另外，在下載安裝相關手機軟體時，如發現涉嫌賭博、色情等內容，要不參與不傳播，並積極向警方舉報相關線索。