基礎IT國產大潮來臨，5G賦能相關產業駛入快車道

1月17日早盤，計算機應用板塊震蕩上揚，截至發稿，科創板寶蘭德漲近12%，亞聯發展、久其軟體、賽意信息漲停，佳創視訊漲逾9%，中孚信息、龍軟科技、當虹科技等多股紛紛跟漲。

根據華為公布的數據，截至2019年8月，HMS全球注冊開發者數量超過101萬，接入HMS Core的應用程序超過45萬。

對此，機構認為，隨著其全面開放速度的加快以及各項創新能力的增加，未來這一數字還將持續增長。華為HMS的上線，神州數位、彩訊股份、四維圖新、新開普等相關合作夥伴有望受益。

1月14日，央行營業管理部網站向社會公示了今年第一批金融科技創新監管試點應用，6個應用擬納入金融科技創新監管試點。

具體來看，首批入選的6個應用分別是工商銀行的基於物聯網的物品溯源認證管理與供應鏈金融；農業銀行的微捷貸產品；中信銀行、中國銀聯、度小滿、攜程的中信銀行智令產品；百信銀行的AIBankInside產品；寧波銀行的快審快貸產品；中國銀聯、小米數科、京東數科的手機POS創新應用，涉及物聯網、小微信貸、智能銀行等方面。

據新聞晨報報導，中國銀行法學研究會理事肖颯表示，這一波金融科技的紅利，主要受益人有兩類：一是體量大但風控水準在國際上依然落後的銀行業；二是有場景或有硬核技術的互聯網公司。

同日，亞洲區塊鏈協會會長蔡志川在2020年亞洲金融論壇上表示，如果通過央行來推行數字貨幣的話，權威性和認可度肯定會被大眾應用。因為中國無紙化的貨幣支付，包括微信、支付寶等都是非常流行的。在全球的金融科技和支付方面都是領先的地位，所以下一步的發展是由央行推出的數字貨幣，這就會引領到新的商業潮流，或者是大幅度的應用。

1月10日，央行官方微信公眾號發布《盤點央行的2019|金融科技》，總結了央行在2019年針對金融科技落實的四個重要事件：強化規劃與監管、推進金融標準化工作、有序推進法定數字貨幣研發試驗、提升金融業網絡安全水準。在數字貨幣領域，在堅持雙層經營，M0替代、可控匿名的前提下，基本完成數字貨幣頂層設計、標準制定、功能研發、聯調測試等工作。

安信證券表示，央行數字貨幣呼之欲出，我國有望成為首個發行數字貨幣的主要經濟體。該機構認為，央行數字貨幣的發行勢必將對現有的金融市場帶來顛覆性的變化，創造全新的商業機會。建議圍繞三條主線尋找投資機會：1）發行環節―銀行IT供應商。建議關注宇信科技、長亮科技、恆生電子、高偉達、四方精創、科藍軟體、先進數通、潤和軟體等。2）流通環節―錢包服務提供商、支付服務提供商。建議關注拉卡拉、新國都、新大陸、海聯金匯等。3）管理環節―安全加密、KYC認證。建議關注衛士通、三六零、飛天誠信、格爾軟體、數字認證等。

對於整個計算機應用板塊，東吳證券表示，2020年產業角度最大的兩個趨勢是基礎層國產大潮來臨、應用層5G開始落地。從投資角度，機構認為首選仍然是即將放量的國產信息創新，其次景氣度有望繼續提升的網絡安全和醫保IT；再其次是技術驅動的大5G相關的產業鏈和雲計算；最後是金融IT，金融機具、數字貨幣、證券IT等。相關標的：自主可控：中國軟體、衛士通、中國長城、太極股份；雲/工業互聯網：用友網絡、廣聯達、科遠股份、漢得信息、今天國際、東方國信；網絡安全：衛士通、啟明星辰、美亞柏科、綠盟科技；金融科技：恆生電子；電子政務：太極股份、華宇軟體；軍工信息：中國海防、衛士通；醫療信息：衛寧健康。