央行與國家外管局下重手 智付支付吃4000萬巨額罰單

　　4000萬元巨額罰單！因涉嫌逃匯，這家第三方支付公司被央行與國家外管局“下重手”！

　　被罰沒超過4000萬元！智付電子支付有限公司（下稱“智付公司”）嚴重違規違法，央行與國家外管局正式出手！

　　針對智付公司被罰一事，5月15日，央行發文怒批：嚴懲支付機構為非法互聯網平台提供資金清算、支付服務的違法違規行為。

　　據悉，人民銀行深圳市中心支行、國家外匯管理局深圳市分局於近期對智付公司的網絡支付及跨境外匯支付等業務開展了執法檢查。

　　經查實，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平台提供支付服務，通過虛構貨物貿易，辦理無真實貿易背景跨境外匯支付業務。同時，智付公司未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，未能發現數家商戶私自將支付接口轉交給現貨交易等非法互聯網平台使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。

　　此外，智付公司還存在未嚴格落實商戶實名製、未持續識別特約商戶身份、違規為商戶提供T+0結算服務、違規設定商戶結算账戶等違法違規行為。

　　人民銀行深圳市中心支行稱，智付公司上述行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》、《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》、《國務院辦公廳關於印發互聯網金融風險專項整治實施方案的通知》等有關規定，引起大量投訴，社會影響惡劣。

　　對此，央行深圳支行對智付公司給予警告，沒收違法所得1107.9萬元，並處罰款1453.5萬元，罰沒合計金額2561.4萬元；對該公司1名相關責任人員給予警告，處以罰款合計80萬元。處罰決定時間為5月3日。

　　與此同時，國家外匯管理局深圳市分局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對智付公司給予警告，合計處以罰款人民幣1590.8萬元。根據這張罰單，智付公司涉及的違規行為包括：違反外匯账戶管理規定的逃匯行為，未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料，實施處罰的日期為2018年4月28日。

　　一位智付公司工作人員接受《國際金融報》記者詢問時表示：“在網上看到了相關消息，不過今天公司內部沒有什麽異動，大家還是如常上班。”

　　就相關問題，《國際金融報》記者隨後致電智付公司方面，但截至記者發稿前，對方未作任何回復。

　　其實，早在此前，智付公司就因違規為境外非法企業提供通道，被中國人民銀行深圳中心分行於2017年12月底要求停止新增業務，且在2018年3月7日受到全面停止業務、罰款人民幣3萬元的行政處罰，但目前暫未在央行官網公示。另外，在去年9月7日，央行深圳中心分行曾對智付公司作出9萬元罰款的處罰，理由是其違反了支付結算規定。

　　從公開數據來看，智付電子支付2016年的營業利潤為1341.67萬元，2017年第三季度則出現大幅提升，為2212.01萬元。由此看來，此次總計逾4000萬元的罰款對智付電子支付來說壓力不小。

　　“監管的嚴厲態度很明確，檢查、整頓都是深入第三方支付行業的各項細分業務。”廣東某第三方支付平台負責人在接受《國際金融報》記者採訪時指出，“近兩年來雖然第三方支付機構收到的罰單很多，但是從處罰金額來看，多數都屬於象徵性的處罰，監管機構的主要目的是在於敦促支付機構各項業務的改進和合規。但這次對於智付的處罰有所不同，對整個行業及市場的震懾力度是比較大的。”

　　記者 付碧蓮

責任編輯：謝海平