因生意周轉需要
她找一公司貸款32萬元
但卻因此深陷“套路貸”
房產被拍賣合計800多萬元
還不夠還債
……
昨日,廈門市警察局對外通報
這起近期破獲的“套路貸”典型案件
目前,警方已抓獲該案39名嫌疑人
案情回顧
貸款32萬成“噩夢”開端
2013年11月
從事面膜生意的女子陳某
因急需資金周轉,就在網上搜索貸款資訊
隨後主動與一家小額貸款公司取得聯繫
幾天后,該公司就派業務員黃某上門“家訪”,確定陳某的實際住處,了解房產是否在她名下。
確定房產在陳某名下後,該公司就借款18萬元給陳某,約定月利息為15%。簽訂借款合約後,除去首月15%的利息,陳某拿到手15.3萬元。
▲網絡圖片
2014年1月2日
陳某第二次找該公司借款
這次要借14萬元
簽訂借款合約後,在黃某要求下,陳某收到款項後,以現金形式繳納3.1萬元“頭息”和手續費給黃某。
面對如此離奇的高額利息
和“問題頗多”的借款合約
陳某卻沒有意識到
這是一場“噩夢”的開端
2014年2月至5月
陳某多次聯繫黃某,表示要償還債務時,黃某卻表示他不在廈門,讓陳某不要著急,等他回廈門後再處理也來得及。
實際上,這是黃某在故意規避陳某的還款,目的是讓陳某的債務不斷累加,並製造她單方違約的局面。
2014年5月
陳某的本息已累加到60多萬元。黃某發現陳某無法還款後,就帶人蹲守在她家門口,陳某走到哪,他們就跟到哪,用軟暴力干擾陳某的正常生活,逼迫陳某向親朋好友借錢還債。
2014年10月
陳某陸續還了60多萬元後,黃某卻告訴她:“因為利滾利,現在還欠140多萬元。”在黃某介紹下,陳某又向另外6家平台借錢,並給對方寫了借條
拍賣房產無法還清債務
2015年9月
黃某以清理之前所有債務為由,讓陳某到銀行進行房產抵押消費貸款。次月,銀行放款240萬元,而這240萬元直接進入黃某所在公司成員账戶,被嫌疑人瓜分。
這也意味著陳某貸款的240萬元,不僅沒還一分錢的債務,還欠了銀行240萬元的貸款。
沒過多久,黃某又讓陳某二次抵押房產,共抵押了130萬元,除還款78萬元給一“債主”外,剩餘的錢又被嫌疑人瓜分。
2016年
陳某的債務“大爆發”,“債主”們開始以各種理由讓陳某簽借款協定並製造銀行資金走账流水,將高利貸合法化,最終將陳某起訴至法院。
2018年6月
法院拍賣陳某的房產和車庫
共計800餘萬元
但陳某仍無法還清債務
她已經搞不清楚自己到底欠了多少錢
警方抓獲39名嫌疑人
由於不斷有人找陳某討債
2018年6月,陳某不堪受到頻繁騷擾
向思明警方報案
接到報警後,思明警方對案件進行仔細梳理和調查摸排,認定該案系一起典型的“套路貸”案件,並迅速成立專案組開展攻堅。
經過前期的周密部署,7月5日,思明警方聯合市警察局刑偵支隊等部門,組織警力兵分多路、跨地作戰,在廈門、泉州、三明等地,統一收網成功抓獲涉嫌“套路貸”詐騙犯罪的黃某(男,34歲,廈門人)、張某梅(女,54歲,廈門人)、羅某平(男,48歲,廈門人)等39名犯罪嫌疑人,查獲大量銀行卡、借條、借款合約、訴訟材料等涉案物品。
目前,案件仍在進一步偵辦中。
▲嫌疑人黃某被警方抓獲
騙子的套路如此奇葩
竟然還有人
一而再,再而三被騙!
關於“套路貸”
“套路貸”犯罪
“套路貸”犯罪是以非法佔有為目的,通過簽訂“虛假借款協定”、“製造資金走账流水”、“肆意認定違約”、“轉單平账”等方式強立債權、肆意壘高債務,采取暴力、威脅、虛假訴訟等手段非法佔有他人財產的犯罪行為。
近期,市警察局打掉2個“套路貸”犯罪團夥、抓獲40餘名涉案犯罪嫌疑人。目前,犯罪嫌疑人均已被警方依法刑拘。
常見“套路”了解一下
除了廈門
在國內其他地方
也曾發生過類似案例
很多不法分子會把“套路貸”
常用的手段放到校園貸上
由此釀成的悲劇更觸目驚心
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舉報“套路貸”有三種方式
警方提醒市民朋友,如需借款,一定要選擇銀行或正規網貸管道貸款。若選擇民間借貸,不要簽下高於借款額的借條。
此外,市民要注意防止自己的身份證、房產證等重要證件被不法分子利用,簽署合約時對明顯不合理的地方應及時提出反對。
▲網絡圖片
舉報方式
提高警惕,謹防套路
也趕緊告訴身邊的朋友!
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來源:海西晨報 綜合廈門日報
海西晨報記者:陳小斌 通訊員 廈公宣