濟南發首批網貸退出名單，半數實控人還做飯店等個體經營

4月8日，濟南市互聯網金融協會官方公號發布由濟南市互金整治辦公示的首批P2P網貸退出名單，中投盛銀（北京）資產管理有限公司濟南分公司等6家機構位列之上。公告顯示，自發布30日後，濟南市互金整治辦將6家退出機構的名單移交市場監督管理部門，由後者按照相關規定進行處置。

濟南市互金整治辦表示，為進一步推進濟南市P2P網絡借貸風險專項整治工作，經濟南市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室摸底排查，現將濟南市“失聯機構”和“僵屍類機構”中第一批6家退出類P2P網貸機構名單予以公告。

公告發布30日後，濟南市互金整治辦將6家機構名單移交市場監督管理部門，由後者按照相關規定進行處置；同時，移交通信管理部門統一辦理機構網站和移動互聯網程序（APP）的關閉事宜。此外，根據清理整治進程，濟南市互金整治辦後續將不定期公告退出類P2P網貸機構名單。

6家退出濟南籍P2P中，

半數實控人名下有飯店等個體經營企業

新京報記者通過國家企業信用信息公示系統與天眼查逐一對6家公司進行查詢後發現，6家被當地監管方清退的P2P網貸機構有一些“共同點”，均有因“登記的住所或者經營場所無法聯繫”而被注冊地的工商監管部門列入過“經營異常”，經營範圍均無標明網絡借貸業務，工商注冊網站目前均已無法訪問或沒有相關信息。

記者看到，除山東越邦投資管理有限公司有實繳資本記錄外，其他5家均無實繳。此外，6家中有3家平台的實控人名下其他企業為飯店、海產品經營以及農產品種植等個體經營或合作類型。

濟南市互金整治辦第一批公示的6家退出P2P網貸機構具體情況為，中投盛銀（北京）資產管理有限公司濟南分公司成立於2014年3月6日，法定代表人為張建波，是中投盛銀（北京）資產管理有限公司6大分支機構之一。後者位於北京，成立於2009年1月14日，注繳1.3億元（實繳1000萬元），朱雲峰是其法定代表人、實控人，持股比例為96.92%，其余3.08%的股份為張建波所有。除濟南外，中投盛銀（北京）資產管理有限公司其他5大分支機構分別位於棗莊、台兒莊、德州、騰州等地。

山東越邦投資管理有限公司成立於2013年5月14日，注繳為6000萬元（實繳為5900萬元），實控人為王萌。王萌名下除山東越邦投資管理有限公司外，在營兩家分別是周村新街飯店、張店金晶大道海盛水產品市場王萌海參經營部。

山東種子網絡科技有限公司成立時間為2015年9月7日，注繳500萬元，實控人、法定代表人為信恆青。信恆青名下其他5家在營公司分別為山東冠玨汽車租賃有限公司、梁山縣信氏小麥種植專業合作社、山東灝川文化傳播有限公司、梁山縣龍鼎企業行銷策劃有限公司。

山東豐匯財富中小企業服務有限公司成立於2015年4月15日，注繳1000萬元，法定代表人、實控人為安婭紅。安婭紅名下其他4家在營公司為章丘市明水雪中漁莊飯店、深圳威世光電子有限公司、山東鑫康股權投資管理有限公司、蘇州鑫鴻泰投資企業（有限合夥）。

山東元品電子商務有限公司和萊蕪市卓越電子商務谘詢有限公司的實控人則未被查到擁有其他“產業”。山東元品電子商務有限公司成立於2015年8月19日，注繳2000萬元，法定代表人、實控人為楊海瑞。萊蕪市卓越電子商務谘詢有限公司成立於2015年6月9日，注繳1500萬元，法定代表人、實控人為亓文勇。

公布P2P網貸機構退出名單，

濟南並非首例

據記者了解，由各地公布P2P網貸機構退出名單，濟南並非首例。2018年11月8日，湖南省地方金融監督管理局發布《湖南省P2P網絡借貸風險專項整治第一批取締類機構名單公告》（以下簡稱《名單公告》），宣布取締53家湘籍P2P網貸機構。

《名單公告》顯示，首批取締的53家P2P網貸機構中，長沙佔45家，株洲和懷化2家，另外湘潭、邵陽、衡陽、常德各1家。

新京報記者分別在警察部“非法集資案件投資人信息登記平台”、網貸天眼及網貸之家等平台查詢發現，首批公布的53家湘籍被取締平台，無一家出現在“非法集資案件投資人信息登記平台”的“投資信息登記”和“查看投資信息”中。53家被取締的平台中，均為民營系，跑路12家、停業16家、提現困難15家。

從平台上線時間看，53家平台均在2016年8月24日之前上線，不屬於新設立的平台。2017年12月8日，全國P2P網貸風險專項整治工作領導小組辦公室發布的《關於做好P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作的通知》（即“57號文”）中規定，2016年8月24日後新設立的網貸機構原則上不予備案登記。53家被取締的平台中，上線時間最早的是2011年11月上線的點點貸（運營方為湖南一智電子商務有限公司）。其他被取締平台的上線時間多數在2014-2015年間，2016年上線平台數為零。

在這份《名單公告》中，湖南監管方表示，根據清理整治進程，後續將不定期公告取締類P2P網貸機構名單。同時鄭重提醒社會公眾和廣大投資者，樹立正確的投融資理念，切實增強識別和防範非法金融活動的能力，自覺遠離和抵製各類違法違規金融活動，始終牢記投資有風險，風險需自擔。凡發現有違法違規從事P2P網絡借貸活動的行為，請社會公眾及時向各級警察機關和金融監督管理部門舉報。

新京報記者 黃鑫宇 編輯 王宇 校對 李立軍