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印度加密行業現狀:監管緊逼 交易量降低

出品|三言財經 作者|路西 安吉 謝雨霖

今年4月,印度央行RBI於推出新政,禁止下屬銀行提供任何加密貨幣結算服務,並給銀行三個月期限結束與數字貨幣運營商的關係。似乎從RBI發出一紙禁令開始,印度的加密貨幣活動就被設定了一個暫停按鈕。印度交易所紛紛停止法幣兌數字貨幣服務,並轉向幣幣交易業務,同幣安等大型交易所展開競爭。同時,印度數字貨幣交易者也開始向諸如LocalBitcoins等點對點交易平台轉移。

禁止各銀行提供加密貨幣交易相關服務的通告一直在該國內飽受爭議。

儘管央行禁止處理加密貨幣,但在印度法律下,加密貨幣並沒有明文禁止,很多人覺得這是不公平的。 TRA Law公司代表印度加密貨幣交易所向最高法院提交申訴書。TRA Law執行合夥人阿尼魯德·拉斯托吉(Anirudh Rastogi)說:“申訴中提出的要點之一是:在發出通知之前,並沒有進行與利益攸關方的磋商,而這正是最新的命令所要做的。” 

然而5月,印度最高法院接受印度儲備銀行(RBI)法律顧問Shyam Divan的建議,保留所有案件,禁止下級法院審理與加密貨幣有關的任何申訴。

7月,印度最高法院再度表示拒絕暫時結束印度儲備銀行(RBI)關於銀行提供加密貨幣服務的禁令。

9月,印度最高法院舉行了聽證會,正式審查所有與印度央行(RBI)所發布加密貨幣禁令相關的所有請願。

經歷了辯論、抗議和法庭的最終審判,喧鬧的印度加密市場終於安靜下來。

另一方面,據 Bitcoin.com 報導,印度的加密交易活動依然可見。

圈內從業者Vikash P選擇出國另開账戶。

來自Digi Finex的Cathy Z(其平台社區中有很多印度公民)認為,只要公民沒有被禁止交易加密貨幣,就可以隨時尋求國外交易所或準備遷往新加坡等國家的當地交易所。

但這並不意味著印度的加密幣交易沒有受到任何影響。多家交易所暫停其印度盧比(INR)的存取服務,交易量大大降低。一位來自艾哈邁達巴德(Ahmedabad)的投資人告訴三言說,炒幣熱度驟降,一些人擔心惹來稅收部門的注意,也減少了交易,行業熱潮被打了一針“冷凝劑”。由於目前對虛擬貨幣還沒有形成一個清晰的定義以及一些媒體的負面報導,不懂技術的人很容易對它產生誤解。來自新德里的財經專家Mohit G表示,在印度這樣的人不在少數。

Vikash表示,他注意到印度的金融業仍在嘗試定義虛擬貨幣。由於沒有辦法跟蹤資金走向,而且又是即時交易,所以監管機構才會對海外交易持謹慎態度。Vikash還表示,許多交易所都有強大的KYC,所以無需擔心。

互聯網取證專家Mukesh C說道:“行業內的投資者必須'始終'關注監管力度的變化。如果明天某國改變了加密貨幣政策,你在該國的账戶和資金肯定會被凍結。”

Sidharth S評論說:“政府必須打快拳,不能按照從前為軟體行業定規則的速度來為幣圈制定規則。加密貨幣世界的發展日新月異”,Cathy Z提醒道:“在任何領域都有好人和壞人,好人遵守規則。政府無法扼殺加密貨幣,簡單粗暴對某些方面施行禁令不可能帶來預期的效果,但合理的引導和規範卻可以。”

印度監管並非偶然

自2013年起,加密貨幣便進入印度。但隨著涉及用戶越來越多,其帶來的風險也越來越大。印度儲備銀行就曾多次發表聲明,稱包括比特幣在內的加密貨幣是龐氏騙局也是泡沫。因此,印度政府一直在醞釀針對加密貨幣的監管措施。實際上,早在2017年5月,印度政府就已經開始在民間征求針對加密貨幣行業的監管意見。

據CNBC報導,2018年2月1日,印度財政部長賈特裡在發表年度預算講話時承諾,將取締把加密貨幣用於非法目的的做法,強調政府不會承認加密貨幣是法幣。這一做法暗示印度政府有可能取締加密貨幣。

緊隨其後,2018年4月便有了前文所述的印度央行針對加密貨幣的禁令。印度政府之所以對加密貨幣拒之門外,主要考慮是其國內複雜的國情所決定。如今,印度跟加密貨幣有關的金融、網絡犯罪案件激增,民眾財產安全遭受嚴重威脅。

據Quartz報導,在印度,與加密貨幣相關的犯罪案件數量正在迅速上升。犯罪分子利用金融創新的犯罪方式有很多。其中包括網絡釣魚、黑客攻擊、多層次行銷計劃,甚至綁架者都要求用數字貨幣支付贖金。網絡釣魚是最古老的詐騙方式之一。前提很簡單。電子郵件是從一個看上去合法的地址發送的,該地址採用與公司使用的官方通信類似的格式。這些目標被要求填寫詳細資訊並回復郵件。這使得攻擊者能夠訪問受害者的账戶。

此外,惡意軟體和黑客攻擊的例子也在增多。據Quartz稱,來自新德里的加密貨幣投資者因黑客攻擊損失了價值約1萬美元的比特幣。她請求幫助來找回被盜的資金。不幸的是,她聯繫的那些人卻從她那裡偷了更多的比特幣,這次總計超過5萬美元。

因此,加密貨幣在印度面臨高強度監管措施勢在必行,為了最大可能的減少相關犯罪事件,印度政府不得不采取相關措施。 在可預見的未來,印度加密貨幣行業發展勢頭將進一步減小。

(本文系三言財經原創文章,未經授權嚴禁轉載)

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