北京市召開促進科創、民營、小微企業融資工作座談會；有關部門、銀行等支招企業融資
新京報訊 （記者顧志娟）日前，北京市召開促進科創、民營、小微企業融資工作座談會。今年以來，北京市研究和推出了新一輪科創、民營、小微企業的融資支持政策，包括搭建融資擔保平台、搭建小微企業金融綜合服務平台等六大舉措，以及一套監測評估的指標體系。
會議強調，北京經濟金融基礎條件較好，一方面擁有一大批創新能力較強、運作較為規範、成長性較好的優質民營小微企業，另一方面擁有豐富的資金供給，發展小微金融服務大有可為，要堅定科創、民營、小微企業發展信心。
開年以來，北京市研究和推出了新一輪科創、民營、小微企業融資支持政策，包括六項舉措和一套指標體系。一是搭建融資擔保的平台，設立總規模不低於100億的融資擔保基金，整合政策性融資擔保機構組建融資擔保集團；二是搭建小微企業金融綜合服務平台，發揮北京金融控股集團作用，充分運用大數據資源和社會信用管理制度，推動信用貸款增長；三是設立不良資產處置公司，盤活存量資產；四是完善貸款續貸的機制安排，鼓勵金融機構不停貸、不壓貸、不斷貸，應續盡續，有效降低融資成本；五是完善信息對接機制，建立企業數據庫，定期組織金融機構與企業對接，減少信息不對稱；六是進一步優化營商環境，制定新的優化營商環境政策措施，繼續為企業送上服務包，解決發展中遇到的具體問題。另外，北京市建立了反映科創、民營、小微企業融資的指標體系，加強監測分析，系統推進相關工作。
下一階段，北京市還將繼續積極拓寬債券融資、股權投資、企業上市等融資渠道，加快形成完整的融資服務鏈條；完善全國中小企業股份轉讓系統、北京股權交易中心、機構間私募產品報價與服務系統的金融市場體系；豐富銀行、證券、保險、信託、資產管理等金融業態，加大金融產品供給；在用好人民幣資金同時，繼續用好外幣資源，爭取更多先行先試政策；完善金融服務基礎設施，完善知識產權登記、評估、交易體系，促進知識產權等無形資產融資和動產抵押融資發展。
這是今年來北京市首次組織科創、民營、小微企業與金融服務對接活動，接下來這種對接將形成常態化溝通機制。
部門表態
多部門推出促進融資組合拳
市經信局 發揮各類資金、基金引導作用
北京市經濟信息化局局長王剛介紹，市經信局發揮各類資金、基金的引導作用，緩解中小企業融資難融資貴。2005年，北京市設立了中小企業發展專項資金，2016-2018年累計支持銀行、擔保機構、融資租賃金額超過1.24億元，帶動中小企業融資近140億元。
北京市還設立了中小企業發展基金，總規模150億元，其中政府出資30億元。截至目前，該基金已對524家企業進行了711項股權投資，全部為中小企業。
2015年，北京市成為首批“中央與地方財政擔保風險分擔補償”政策試點省市。自試點以來，符合補償資金支持範圍並通過備案的小微企業貸款擔保項目超過1.4萬筆，涉及擔保金額約186億元，代償補償資金累計支付1024.6萬元。
王剛表示，下一階段將持續強化中小資金的支持作用，不斷拓展中小資金的支持領域；全面推動中小基金高效運轉，提高引導基金運作效率和管理效果。另外還將以中小基金優質被投企業為試點，推動產業政策、財政政策和金融政策的協同，調動銀行、投資機構的積極性，為優質中小企業提供融資渠道和服務。
央行營管部 用好再貸款、再貼現等貨幣政策工具
央行營業管理部副主任賀同寶介紹，下一步，央行營業管理部在民營、小微和科創企業金融服務工作方面有五個重點。首先是用足用好再貸款、再貼現等貨幣政策工具，充分發揮中關村再貼現窗口作用。
二是積極推廣民企債券融資支持工具。營管部將聯合相關部門、行業協會對接民營企業發債需求，對具備發債資質的民營企業開展重點輔導。
三是積極利用創業擔保貸款政策支持創業就業。營業管理部將聯合相關部門通過完善政策、搭建信息平台，引導更多銀行積極開展創業擔保貸款業務，加大對就業創業的支持力度。
四是推動科技金融專業化發展。將聯合相關部門探索優化科技金融專營機構認定及激勵機制。
五是利用外匯改革試點政策降低科技型企業融資成本。
北京銀保監局 引導金融產品創新，擴寬服務範圍
北京銀保監局局長李明肖介紹，在服務民營和小微企業方面，北京銀保監局頒布了做好股票質押融資業務風險管理和推進小微企業續貸業務支持民營企業發展等指導意見，引導銀行機構更為規範有效地支持企業融資周轉“無縫銜接”。在服務科創企業方面，近三年，北京銀行業累計服務科技型企業超過1.6萬家，其中科技型中小企業超過1.3萬家，對科技型企業貸款投放規模年均增速達44.3%。
北京銀保監局鼓勵銀行機構發行小微企業貸款資產支持證券和小微企業金融債券，放寬發行條件，將小微企業貸款的基礎資產由單戶授信100萬元及以下放寬至500萬元及以下；引導支持非銀行金融機構拓寬服務民營、小微企業融資業務範圍，批準多家非銀機構發行金融債券和資產證券化產品、開展債券承銷業務和外匯資金集中運營業務，支持財務公司延伸產業鏈金融服務。
北京市金融局 優化金融信貸營商環境，拓寬股權融資渠道
在解決科創、民營、小微企業融資難、融資貴的問題方面，北京市金融監管局副局長李妍表示，市金融監管局著力優化金融信貸營商環境，豐富金融服務供給，主要措施包括完善信貸政策支持、引導金融機構提升效率、引導金融機構發展普惠金融、鼓勵金融服務技術創新四個方面。
市金融監管局還發揮多層次資本市場的作用，拓寬股權融資渠道。加強企業的上市培育，頒布《進一步支持企業上市發展的意見》和《北京市企業上市市級補貼資金管理辦法》，建設上市掛牌企業總部基地，同時組建北京啟元資本市場發展服務有限公司，搭建上市企業服務平台，主要為推動企業上市提供培訓、谘詢、財務顧問等各類服務，力圖推動一批優質企業登陸科創板。
其他措施還包括，積極服務新三板改革，更好發揮區域性股權市場作用，積極發展股權融資，設立紓困基金幫助企業脫險紓困等。
李妍表示，下一步，市金融監管局將加快推進六大平台建設（創業投資綜合服務平台、小微企業金融綜合服務平台、上市公司綜合服務平台、金融科技公共研發平台、金融發展促進平台、金融風險緩釋平台），進一步優化和改善金融信貸營商環境，推動金融科技創新發展，深化部門和市區金融服務聯動機制。
北京金控 將組建北京市融資擔保集團
北京金融控股集團為北京市國有金控集團，於去年10月19日成立。董事長范文仲表示，北京金控將打造貫穿小微企業各生命周期的綜合金融服務體系，實現全市小微企業融資更廣的覆蓋面、更低的融資交易成本、更強的風險管控能力的三大目標。
北京金控將發起設立全國首家區域性金融大數據公司。一方面通過對數據和信息資源的加工、處理，為平台金融機構提供信用評估、風險預警等數據風控服務；另一方面，健全小微企業信用信息征集、評價與應用機制。
北京金控還將組建北京市融資擔保集團，提高北京市融資擔保機構的資本實力和外部信用評級等級，完善風險緩釋分擔機制。同時開發風險定價機制，降低小微企業平均擔保費率和融資成本。在資產處置方面，北京金控將探索“線上+線下”金融資產交易和重組的新模式，並積極引入國際戰略投資者，通過資產證券化和批量處置等途徑，提升風險資產的處置流轉效率。
北京金控還將適時組建股權基金類投資平台，聯合各類社會資本，為小微企業提供“債權+股權”專業化投融資綜合服務。
銀行支招
提高效率、降低融資成本
座談會邀請了銀行機構代表，多家銀行的北京分行相關負責人介紹了在為科創、民營、小微企業提供融資服務方面所做的工作。
工行北京分行行長施剛介紹，該行將持續加大民營、普惠及科技金融業務的政策支持力度；穩步推進小微企業續貸及民企債轉股業務，對出現臨時性經營困難，但經營可持續、發展有前景、符合首都核心功能定位的小微企業，不停貸、不壓貸、不斷貸，通過續貸業務等幫助企業渡過難關。
農行北京分行行長胡新智介紹，接下來該行將加大信貸資源傾斜，大力支持民營小微企業及“專精特新”的科技型、創新型優質小微企業；進一步優化業務流程，提高信貸審批效率，深入推進小微企業信貸業務模板化運作、批量化審批；進一步加快產品創新，構建適應民營企業需求的產品體系與服務模式，打造融合便利的普惠金融綜合服務平台；進一步落實降費讓利，推動小微企業貸款利率明顯下降。
民生銀行北京分行接下來計劃實行戰略民企“名單製”管理，並針對民企上市公司提供主動授信服務。該行行長楊毓表示，將通過在線供應鏈金融、科創貸（投貸聯動）、擔保公司擔保貸款解決中小企業融資難、融資貴的問題。針對小微企業適應非首都核心功能疏解帶來的產業升級要求，該行將選取科技、文創、醫療、教育等行業重點開發，同時提升電子化處理水準，打造便捷、優質的小微貸款產品，支持小微企業健康發展。
華夏銀行董事長李民吉介紹，該行將深化科技金融創新，積極與北京市互聯網和大數據領軍企業合作，實施“信貸工廠”模式，探索業務全流程線上受理、智能化審批和貸後管理，提高服務科技型中小微企業的效率。該行還將繼續做強做大中關村管理部、文創產業管理部，制定專項信貸額度，設立專屬綠色通道，加快貸款審批速度，提升對全行民營企業、小微企業、科創企業的服務能力。
浦發矽谷銀行北京分行行長李周恆表示，2019年，該行將繼續加大對中小企業客戶的支持力度。將繼續加大目標風險投資機構新增被投企業的滲透率，尤其是早期的風投機構被投企業。該行還將繼續加大對於早期客戶的支持力度，與合適的投資機構、孵化器、園區、政府建立合作，打造適合早期企業的一站式服務銀行，也要進一步提升成長期客戶的黏性，進一步拓展合適的服務和產品。
企業聲音
優化審批、提供更多融資方式
座談會還邀請了近150家企業代表討論科創、民營、小微企業在融資方面遇到的問題及解決辦法。與會企業家在科創、民營、小微企業融資方面的訴求主要集中在優化信貸審批流程、無還本續貸、提供更多融資方式選擇等方面。另外，還有企業希望能在科創板上市方面得到支持，以及在業務方面提供合作機會。
北京雲知聲信息技術有限公司CEO黃偉提出，希望政府與銀行等金融機構一起，針對科創企業制定和提供更靈活、更多元化的融資政策和融資方式選擇，讓科創企業參與到債權融資中，使得科技創新的成果能夠順利實現商業落地。
黃偉建議，債權融資過程中，在銀行等金融機構的風險控制標準之下，是否可以在以下方面有所突破，比如貸款審批過程中對企業建立更豐富的考察和風險評估標準體系，對於管理規範、財報數據及業務信息能夠真實準確溝通的企業給予適當寬鬆的信貸政策，適當增加信貸額度，擔保或者抵押方式的靈活選擇；同時，北京市或者企業所在區域是否可以對科創企業有傾斜性的貸款貼息。
北京曠視科技有限公司總裁付英波也提出了類似的建議，希望政府有關部門支持和引導金融機構在信貸流程、信用評價、貸款發放效率等方面開展創新和優化，對於高科技產業在信貸政策方面予以傾斜。
北京合眾思壯科技股份有限公司董事長郭信平提出，對於重點產業中的重點企業，建議金融機構采取“白名單”制度，在信貸政策上予以適當傾斜；建議金融機構能夠對企業的流動資金貸款采取“無本續貸”“借新還舊”等方式。另外，考慮到高科技企業輕資產的特點，他建議積極探索推動知識產權擔保融資。
北京東方園林股份有限公司董事長何巧女建議，深入研討成立民企專項續貸基金的可能性，為民營企業貸款周轉提供過橋資金；推動對銀行的主承類中間業務，建立引導及推廣機制，幫助民企解決融資渠道出口問題；在京銀行業金融機構進一步加大對無實質風險的中小民營企業的支持力度，保障民營企業持續健康經營。
隨著科創板實施意見頒布，通過科創板融資備受科創、小微等企業期待。
北京奇安信科技有限公司齊向東表示，奇安信正在積極籌備科創板上市，希望能得到相關部門的支持。目前該公司計劃於本月內完成股改。
付英波提出，曠視科技對於上市科創板也有想法和信心，也希望能夠得到政府部門更多關於科創板的政策指導與幫助。
此外，付英波表示，曠視科技的技術可以與金融業務進行融合，2018年北京銀行成立科技金融創新中心，曠視科技也有所參與，希望未來能夠與更多金融機構在金融科技領域開展深入合作。
同屬AI行業的北京雲知聲信息技術有限公司CEO黃偉也表示，金融行業是AI企業科技創新成果展示和運用的重要場景，也非常願意支持金融科技戰略的實施，希望能在政府和相關部門的支持下，與金融行業各相關機構建立深度合作關係，並有機會在此過程中加深雙方的理解和信任，為未來探索更廣泛的合作方式奠定基礎。
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