善林金融600億龐氏騙局曝光:8人被批捕 投資者怎麽辦

　　600億龐氏騙局曝光 善林金融8人被批捕

　　◎ 記者 付碧蓮

　東方IC 圖

　　4月24日下午，上海市警察局官方微博“警民直通車-上海”發布通報，公布了善林金融法定代表人周伯雲投案自首一案的詳細情況。

　　據披露， 善林金融法定代表人周伯雲等8人涉嫌非法吸收公眾存款被批捕，涉案金額逾600億元。

　　涉嫌非法吸收公眾存款

　　根據警方公布的資訊，善林金融法定代表人周伯雲、執行總裁田景升、幸福錢莊負責人陶劍勇等8人因涉嫌非法吸收公眾存款罪，已經被浦東新區人民檢察院批準執行逮捕。

　　經警方調查，善林金融採用傳統門市推銷與互聯網行銷相結合的交易模式非法吸收公眾存款。

　　4月11日，當《國際金融報》記者前去探訪時，善林金融上海總部已大門緊閉。善林金融市場部有關負責人向《國際金融報》記者透露，4月10日11時許，數百名經偵人員衝進善林金融的辦公現場，當場控制了多名高管，並帶走相關人事資料、技術資料等。善林金融自2018年4月11日起被封禁，公司員工被勒令回家等待進一步通知。

　　上述通報顯示，4月9日，善林金融實際控制人周伯雲向上海市警察局浦東分局自首，稱公司在全國範圍內向社會不特定公眾非法吸收公眾存款，已產生巨大資金缺口致使無法兌付投資人本息。警察機構隨即開展調查。

　　警方稱，自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯雲在未經批準的情況下，在全國開設1000余家線下門市，招聘員工並進行培訓後，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權轉讓理財產品。

　　自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯雲又在互聯網上開設善林財富、善林寶、幸福錢莊、廣群金融等線上理財平台，對外大肆銷售非法理財產品，涉案金額600余億元。

　　目前，善林財富官網、億寶貸（原為“幸福錢莊”）官網已無法打開。善林寶官網正常，但該平台客服電話始終無法接通。

　　“借新還舊”導致崩盤

　　《國際金融報》記者在企查查網站上查詢發現，善林金融旗下擁有600個以上分支機構，主要開展線下財富管理業務，對外投資14個子公司。

　　警方表示，善林金融通過推出各種不同期限、不同收益率的理財產品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯雲等人任意使用。而為了使善林金融這家公司看起來“家大業大”，更是不惜花費公眾巨額資金，大規模開設線下門市，支付員工高額工資和高額提成，同時做足包裝宣傳，在民眾中營造“大而不倒”的公司形象，騙取投資者的信任。

　　經查，善林金融對外宣稱的投資項目並無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。據此，警方指出，善林金融系典型的龐氏騙局，已涉嫌非法吸收公眾存款罪。下一步，警方將全力查清案情，追繳涉案贓款，維護正常金融秩序。

　　如今，不少迷茫的投資者們活躍在QQ群、微博等各類社交網絡上，述說著自己的不安，很不甘心錢就這麽“打水漂”了。

　　一位在善林金融相關平台投了7位數資金的投資者此前對《國際金融報》記者無奈地稱，“我知道P2P平台風險很高，所以不會盯著一個平台投。可是沒想到，這才第二期就中招了。”

　　那麽，“中招”的投資者們該怎麽辦呢？

　　警方官方通報中指出，警察機構現正對此案開展全力偵查，將最大限度挽回投資人的損失。各地投資人可攜帶本人身份證複印件、合約複印件及投資、轉账憑證等有關資料到本人戶籍地或者實際居住地警察機構經偵部門或派出所登記、報案，主動配合警察機構開展調查取證工作。

責任編輯：郭一晨 SF160