富滇銀行女支行長騙5800萬 銀行不賠兩受害人吞黃連

中國經濟網北京3月19日訊(記者 蔡情)中國裁判文書網近日披露的《雷鈁合約詐騙二審刑事裁定書》顯示，2018年9月15日，雲南省高級人民法院終審裁定：駁回雷鈁上訴，維持原判。雷鈁系富滇銀行昆明海源北路支行原行長。根據雲南省昆明市中級人民法院原審判決，雷鈁被以合約詐騙罪判處有期徒刑13年，並處罰金人民幣50萬元，同時判決違法所得予以追繳後發還被害部門。

在二審期間，被害人雲南省農業機械總公司提出，本案一審遺漏犯罪主體富滇銀行海源北路支行，請求二審法院正確追究銀行違法經營的犯罪和民事責任;被害人雲南教育基金會亦提出，雷鈁的身份是富滇銀行海源北路支行行長，代表支行與雲南教育基金會簽訂了《定期存款合約書》，並加蓋了銀行印章，海源北路支行應退還基金會與其簽訂合約的本金和收益。

雲南省高級人民法院終審認為被害人雲南省農業機械總公司和被害人雲南教育基金會在二審中針對本案事實和定性提出的相關意見，經查與本案查明的事實和法律的相關規定不符，均不能成立，依法不予采納。

富滇銀行女支行長詐騙五部門5800萬元 被判刑13年

判決書顯示，雷鈁，女，1968年6月19日出生，雲南省玉溪市人，漢族，大學文化，富滇銀行股份有限公司昆明海源北路支行原行長，戶籍所在地雲南省昆明市五華區。因本案於2016年6月26日被逮捕。現羈押於昆明市看守所。

雲南省昆明市中級人民法院審理昆明市人民檢察院指控原審被告人雷鈁犯合約詐騙罪一案，於2017年9月14日作出(2017)雲01刑初200號刑事判決書。

原判認定：2011年11月至2016年1月期間，被告人雷鈁在與雲南教育基金會、雲南省青少年發展基金會、昆明教育公益事業促進會、雲南省流通行業協會、雲南省農業機械總公司等五家部門簽訂合約的過程中，虛構事實、隱瞞真相，騙取上述五家部門資金後高利轉借給雲南呈貢德華企業集團有限公司，並以個人名義投資尋甸三月三海會寺極樂塔項目，造成五家部門損失共計人民幣5825.58萬元。

原審法院根據上述事實和相關證據，依照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第五十三條、第五十二條、第六十七條第一款、第六十四條之規定，以合約詐騙罪判處被告人雷鈁有期徒刑十三年，並處罰金人民幣五十萬元。同時判決違法所得予以追繳後發還被害部門。

兩被害人二審提出追究富滇銀行違法經營、支行應退還本金和收益

一審宣判後，原審被告人雷鈁上訴提出，三家基金會的理財都是基金會的領導授意她代為辦理，財務人員也是明知的，前幾年的本息都如期到帳，按約履行，只有最後一次沒有兌現。省流通行業協會的理財前兩次都還本付息了。農機公司的資金不存在欺騙，共簽訂過五份合約，前四份合約都已履行，按約歸還了本息，最後一次借款未還，不能認定為詐騙。自己歸案後已退還30萬元，判決書未認定。歸案後認罪態度好，有自首情節。另，農機公司的周金榮、流通協會的李朝榮、李華仙都是她提供的線索而被呈貢縣檢察院起訴，應認定為立功。

雷鈁的辯護人提出，上訴人雷鈁的行為不應認定為合約詐騙罪，其行為不符合“以非法佔有為目的”，一是其與受害部門簽訂的合約，前幾次都按約還本付息，只有最後一次出現無法歸還的情況;二是上訴人收到受害部門資金後並未進入自己的個人帳戶，而是直接轉到德華企業集團帳戶，收取高利息;三是上訴人在不能歸還資金的情況下，是采取續簽合約的方式將資金在“受騙部門”之間以新還舊，到國外躲避也並未攜帶資金;四是一審判決並未明確上訴人騙取財物的數額，只是明確了幾家受害部門的損失為5825.22萬元，但該款並不是上訴人騙取資金的具體數額，上訴人並未對這些資金“非法佔有”。上訴人雷鈁的行為應認定為“非法吸收公眾存款罪”。幾家受害部門明知資金是委託雷鈁理財，轉到德華集團公司帳戶，並非在銀行存款，上訴人並未隱瞞資金拆借的真相。另外，上訴人在偵查過程中已退還30萬元，應視為退賠贓款。

二審期間，被害人雲南省農業機械總公司提出，本案一審遺漏犯罪主體富滇銀行海源北路支行，被告人雷鈁存在合約詐騙、吸收存款不入帳、違法發放貸款的數罪行為，一審法院未全面查清案件事實，未依法全面審查司法鑒定報告的合規、合法，請求二審法院重審案件，正確追究被告雷鈁的數罪行為及銀行違法經營的犯罪和民事責任。

被害人雲南教育基金會提出，雲南教育基金會與海源北路支行於2011年就開始簽訂合約，並且前5份合約已付清了本金和收益，是2014年簽訂的最後兩份合約沒有歸還本金及利息共計2750萬元，因此雷鈁主觀上沒有非法佔有基金會資金的目的，雷鈁的行為符合吸收客戶資金不入帳罪的構成要件。一審判決認定雷鈁冒用所在銀行名義與雲南教育基金會訂立合約屬於認定事實錯誤，因雷鈁的身份是富滇銀行海源北路支行行長，代表支行與雲南教育基金會簽訂了《定期存款合約書》，並加蓋了銀行印章，海源北路支行應退還基金會與其簽訂合約的本金和收益。

終審裁定銀行不擔責

雲南省高級人民法院認為，上訴人雷鈁利用自己擔任富滇銀行昆明海源北路支行行長的職務便利，冒用銀行名義，與被害人簽訂合約，騙取被害人資金，導致損失人民幣5825.58萬元未能歸還，數額特別巨大，雷鈁的行為已觸犯我國刑律，構成合約詐騙罪，應依法懲處。

雷鈁上訴及其辯護人提出，幾家部門都是明知進行理財，合約的本息在前幾年都按約履行了，只有最後一次借款未能歸還，其行為不應認定為詐騙，且相關資金並未進入雷鈁個人帳戶，而是直接進入德華企業集團，被害部門未收回的資金不應認定為詐騙數額，雷鈁並未非法佔有，應認定為非法吸收公眾存款罪。經查，上訴人雷鈁系盜用部門名義與被害部門簽訂借款合約，並將涉案借款用於投資德華集團賺取高額利息，獲取到的高額利息是進入了雷鈁實際控制的陳某、江某、何某、吳興平等私人帳戶，最終導致被害人的資金未能收回，因此本案認定雷鈁合約詐騙罪的事實屬實，其上訴理由和辯護人的意見不能成立。

雷鈁上訴提出，農機公司的周某、流通協會的李1、李2都是其提供的線索，現都已被呈貢縣檢察院起訴，應認定為立功。經查，雷鈁供認周某、李某1、李某2等人的犯罪事實就是這些人作為部門領導要求其用部門資金運作後賺取高額利息，同時，這些人要求將部分利息打入他們指定帳戶。根據法律規定，雷鈁的上述行為屬於其應當如實供述與本案相關的事實，不應認定為立功，該上訴理由不能成立。

雷鈁上訴及其辯護人提出，歸案後已退還30萬元，一審判決未認定。經二審補查補正，昆明市警察局經偵支隊在二審期間進行補查，將雷鈁歸案時被警察人員扣押307250元人民幣及50泰銖的相關材料提交給我院，證實雷鈁的確有退還贓款30餘萬元的事實。一審法院也已結合雷鈁的自首、退贓等情節對其依法酌情從輕處罰，本案造成損失的數額特別巨大，二審不再對其從輕判處。

另外，被害人雲南省農業機械總公司在二審中提出上訴，不符合刑事訴訟法關於上訴權的相關規定。關於被害人雲南省農業機械總公司和被害人雲南教育基金會在二審中針對本案事實和定性提出的相關意見，經查與本案查明的事實和法律的相關規定不符，均不能成立，依法不予采納。

雲南省高級人民法院表示，綜上，一審判決定罪準確，量刑適當，審判程序合法。據此，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百二十五條第一款第(一)項之規定，裁定如下：駁回上訴，維持原判。本裁定為終審裁定。