嚴監管態勢持續 3000虛擬貨幣交易账戶關閉

《財經》記者 羅瑞興 | 文  張威 | 編輯

9月18日，央行上海分行總部官網發布公告顯示，目前有關支付管道已經排查並關閉約3000個從事虛擬貨幣交易的账戶。

事實上，第三方支付巨頭支付寶以及財付通今年8月紛紛表示，將加大對涉嫌虛擬貨幣交易账戶的懲罰。

螞蟻金服稱，支付寶對於個人账戶涉嫌虛擬貨幣交易的，會根據情節采取限制账戶收款甚至永久限制等處理措施，並將繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點網站和账戶建立巡查制度。

騰訊稱，在支付管道上，針對虛擬貨幣違規行為的措施包括“限制平台收款帳號的收款功能”、“限制個人賣家帳號的收款額度”等，目前已完成所有使用商戶號進行虛擬幣交易的清理。

去年開始，國家互聯網金融風險專項整治工作長官小組發文《關於防範代幣發行融資風險的公告》，出手清理整頓ICO和虛擬貨幣交易場所，將相關風險控制在萌芽階段。

上述整治取得了巨大的成果，此次公告稱，目前中國境內虛擬貨幣交易份額從90%下降到5%。央行認為，清理整頓“有效避免了去年下半年以來全球虛擬貨幣價格暴漲暴跌導致的虛擬貨幣泡沫，阻隔了對我國金融市場的衝擊。”

另據 Bitcoinity 數據顯示，2017 年初中國幾乎佔據了全球 90%的比特幣交易市場。而今年7月，據新華社援引央行相關人士的報導，人民幣交易的比特幣全球佔比降至不足1%。

值得注意的是，去年監管整治ICO和虛擬貨幣交易之後，境內外ICO和虛擬貨幣交易出現了新的情況：一是虛擬貨幣交易平台“出海”，即原本設定在境內的部分虛擬貨幣交易平台出走海外，在境外注冊並繼續向境內用戶提供虛擬貨幣的交易服務；二是出現了以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作。

其中場外法幣兌換市場，尤其是比特幣兌人民幣市場的交易量激增。據 Coindance 數據顯示，海外比特幣交易平台LocalBitcoin的人民幣交易量一度於今年初達 1.68億元，環比增長 7396%。

今年1月底，隨著中國監管層加大力度打擊數字貨幣場外交易的信號頻出，場外交易經歷了斷崖式下跌。2月以來交易量趨穩，進入震蕩下行階段，9月15日的最新數據顯示，場外交易達2448.5萬元。也就是說，中國的比特幣場外交易仍然保持著某種程度的活躍。

業內人士認為，虛擬貨幣平台出海上是對有關支付管道進行排查並關閉的重要原因。

對於虛擬貨幣交易所出走海外的現象，公告繼續重申，目前已對124家伺服器設在境外但實質面向境內居民提供交易服務的虛擬貨幣交易平台進行監測，實施封堵。

本次公告再次重申了對ICO各類變種形態如IFO、IEO、IMO等的關注，並稱要“加強研判，打早打小，防患於未然，向市場傳遞更為明確的監管信號。”同時，加強了對新摸排發現的境內ICO及虛擬貨幣交易相關網站、公眾號、自媒體等的處置，永久封停了部分涉嫌發布ICO和虛擬貨幣交易炒作資訊的公眾號。

央行表態，將持續防範ICO和虛擬貨幣交易風險。這是繼8月24日五部委聯合發布相關風險提示以來，監管層對虛擬貨幣及ICO的又一次正式發聲。

一位接近監管層的消息人士告訴《財經》記者，央行對加密貨幣的監管定調為防範金融風險的一部分，近期不會有放鬆態勢。

全球加密貨幣市場去年年底以來，一直處於下行周期，9月以來更是迎來斷崖式暴跌，據CoinMarketCap數據顯示，9月5日24小時之內加密貨幣跌幅15%。截至發稿，全球加密貨幣總市值為1915.26億美元，仍然低於暴跌當天的水準。

比特幣在人民幣場外交易量（海外比特幣交易平台LocalBitcoin）