這家金融機構董事長任職資格，竟因一場考試被監管否決！

一家金融機構董事長的任職資格，竟然因為一場考試被監管否決了。

6月25日，山西銀保監局披露，由於不符合銀行業高管任職資格相關規定，不予核準晉商消費金融董事長李文莉的任職資格，引發外界關注。

券商中國記者從相關人士核實了解，李文莉高管資格被否決，主要系相關資格考試不合格導致。

而實際上，銀行高管資格審批從嚴，在整個銀行業大類機構中，李文莉並非首例被否的高管，此前已經有多家金融機構高管因為考試不合格而被否決。

晉商消費金融董事長被否

高管資格被否，晉商消費金融擬任董事長李文莉是消費金融行業第一個。

據了解，晉商消費金融成立於2016年2月，注冊資本5億元，是山西省首家消費金融公司，股東包括晉商銀行（40%）、奇虎360旗下子公司奇飛翔藝(北京)軟體有限公司（25%）、天津宇信易誠科技有限公司(20%)、山西華宇商業發展股份有限公司(8%)和山西美特好連鎖超市股份有限公司(7%)。

根據天津宇信易誠關聯公司宇信科技2018年報披露的晉商消費金融數據，2018年，晉商消費金融全年營業收入為3.38億元，淨利潤約為8197萬元，同比2017年的4618萬元增長約77.5%。

晉商消費金融官網披露，其產品主要分為線下大額消費貸晉情貸、包含各類場景分期的晉享分期以及循環線上小額信貸產品晉享錢包三大板塊。

晉商銀行在其招股書表示，晉商消費金融作為一家由銀保監會規管的獨立法人實體，該行尊重晉商消費金融的獨立營運，並致力維持其自主營運。通過行使作為股東的權利，晉商銀行指引及監督晉商消費金融的營運、財務、投資、合規及人力資源的重大方面，因此晉商消費金融董事長多由晉商銀行提名。

據了解，今年5月初，晉商消費金融法定代表人發生變動，李文莉擔任董事長（擬）和公司的法定代表人，原董事長王培明出任晉商銀行黨委副書記、執行董事。而李文莉此前擔任晉商銀行審計部總經理，其獲任晉商銀行審計部總經理資格在2014年8月曾獲得山西銀監局核準。

多位銀行高管因“掛科”被否

根據山西銀保監局公告，經過審核，由於李文莉不符合《銀行業金融機構董事和高級管理人員任職資格管理辦法》（簡稱“《辦法》”）第十七條規定，不予核準董事長任職資格。

具體而言，上述《辦法》第十七條規定：除審核金融機構報送的任職資格申請材料外，監管機構可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，並據以向金融機構發出核準或不予核準任職資格的書面決定：

（一）在監管信息系統中查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；

（二）調閱監管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；

（三）征求相關監管機構或其他管理部門意見；

（四）通過有關國家機關、征信機構、擬任人曾任職機構等渠道查證擬任人的相關信息；

（五）對擬任人的專業知識及能力進行測試。

據了解，對於銀行擬任高管是否具有專業知識及能力，監管部門一般通過考試成績來進行考核。

“李文莉不被核準資格，主要是相關高管資格考試資格沒有通過。”相關知情人士對券商中國記者表示。

據了解，相關考試內容包括銀行從業基礎知識、銀行經營、風控以及行業分析等。

“現在考試這塊監管管理得比較嚴格，但一般做好充分的考前測試和複習，問題不太難。”西部某城商行人士對記者表示，若考試第一次未通過，還可以進行補考，若補考通過高管任職資格仍然能夠獲得核準。

券商中國記者注意到，今年以來，在銀行業中，類似於晉商消費金融董事長任職資格被否案例並不少見。

例如今年1月，銀保監慶陽監管分局否決了甘肅寧縣農村合作銀行董事杜某某的任職資格，原因包括2次棄考銀行業高管資格考試和1次參加考試，成績不合格。

今年3月，銀保監天水監管分局否決了張某某武山縣農村信用合作聯社副主任任職資格，原因是張某某在規定時間內參加高管任職資格考試未取得合格成績。

今年4月，甘肅銀保監局否決興業銀行蘭州分行王某某的任職資格，原因是未通過3月28日的甘肅銀行業金融機構高級管理人員任職資格考試及2019年4月18日的補考。

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